Como identificar golpes de verificação de estímulo e como se proteger

O governo dos Estados Unidos emitiu várias rodadas de cheques de estímulo para ajudar os americanos durante os efeitos econômicos da pandemia do Coronavirus. A notícia do dinheiro trouxe alívio para os necessitados e, ao mesmo tempo, encorajou os golpistas a inventar novos truques.

O que é um golpe de verificação de estímulo?

Os golpes de verificação de estímulo se enquadram em vários tipos principais. Todos visam obter os detalhes de uma pessoa e alguns tentam fazer com que suas vítimas paguem por benefícios que nunca chegam.

Um número significativo acontece por telefone. A análise da empresa de identificação de chamadas Hiya mostrou que havia mais de 1,1 milhão de ligações fraudulentas sobre cheques de estímulo somente em junho de 2021. Essa é uma alta de todos os tempos.

No entanto, alguns chegam por e-mail, embora com menos frequência. Os golpes de verificação de estímulo são tão violentos que algumas autoridades estaduais também alertam as pessoas sobre eles.

Aqui estão os tipos comuns.

Reivindicações de verificação de identidade

Uma das abordagens mais populares consiste em golpistas que pedem às pessoas que verifiquem suas identidades para agilizar o processamento de cheques de estímulo ou garantir que o dinheiro vá para o lugar certo.

No entanto, o Receita Federal (IRS) usou informações enviadas diretamente pelos contribuintes em declarações de impostos previamente preenchidas na maioria dos casos. Caso contrário, os detalhes vieram do portal gerenciado da organização para não arquivadores.

Solicitações de informações bancárias

Outro versão do golpe centraliza-se em alguém pedindo suas informações bancárias. Os criminosos afirmam que fornecer os detalhes resultará em você receber o pagamento em um dia, em vez do que esperar as semanas que podem levar para chegar como um depósito em conta bancária ou cheque físico por meio do correspondência.

Impostos Representantes de Empresa Terceirizada

As pessoas também podem executar golpes de cheque de estímulo, passando-se por representantes de empresas que podem perdoar dívidas por uma parte do cheque de alguém.

Lidar com a dívida apresenta desafios a qualquer momento, especialmente durante a pandemia. No entanto, os pagamentos de estímulo COVID-19 eram inelegíveis para penhora de salários, dando um pouco de paz de espírito para qualquer pessoa preocupada com a possível apreensão de pagamento.

Como você pode reconhecer e relatar um golpe de verificação de estímulo?

Quando em circunstâncias desesperadoras envolvendo dinheiro, muitas pessoas, compreensivelmente, revelam detalhes pessoais sem pensar nas consequências. No entanto, existem vários sinais de alerta de verificação de estímulo que indicam golpes.

O IRS não se comunica por e-mail ou telefone

O IRS divulgou um comunicado lembrando as pessoas de que não contata as pessoas por telefone ou e-mail. As comunicações chegam pelo correio. Os representantes não entrarão em contato por mensagem de texto ou mídia social.

Os cheques de estímulo não exigem fundos antecipados do contribuinte

O IRS não obriga as pessoas a pagar para receber seus fundos de estímulo. Da mesma forma, não existe um método legítimo de acelerar quando o seu pagamento chega.

Você forneceu informações suficientes anteriormente

O IRS obteve detalhes de cheques de estímulo de declarações de impostos ou de seu portal de não arquivadores. Serviços como TurboTax até mesmo permitir que os clientes enviem dados específicos de depósito direto por meio dessas plataformas. Isso significa que não há necessidade de fornecer mais detalhes a ninguém que ligue ou envie um e-mail para você e solicite números de contas bancárias ou informações que permitam cometer roubo de identidade.

Como você pode denunciar um golpe de verificação de estímulo?

Você pode se perguntar se é possível denunciar um golpe de cheque de estímulo ou se vale a pena fazer isso. Os métodos de relatório variam dependendo de como o chamador se identifica para você. Pense em como a tentativa afetou você ao ponderar se deve prosseguir.

Como relatar golpes de IRS

Se um chamador disser que é um representante do IRS, relate o incidente para [email protected] e coloque “esquema de telefone do IRS” na linha de assunto. Você também pode registrar uma reclamação junto ao Inspetor Geral do Tesouro para a Administração Tributária, que supervisiona as questões relacionadas ao IRS.

Existe um formulário dedicado para fornecer detalhes a essa parte.

Como reclamar de fraudes do Departamento do Tesouro

Algumas ligações fraudulentas menos comuns vêm de pessoas que se passam por representantes do Departamento do Tesouro. Reportar um desses requer passar pela divisão de Lixo, Fraude e Abuso do Departamento por meio de um envio de formulário online.

Como informar a Federal Trade Commission (FTC)

A FTC opera um site de relatórios de fraude que leva as pessoas através de um portal especializado. A organização compartilha essas apresentações com mais de 3.000 profissionais da aplicação da lei. No entanto, não resolve casos individuais. Em vez disso, a esperança é que os relatórios das vítimas ajudem a derrubar golpes massivos.

Como reagir ao roubo de identidade

Se você conhece ou suspeita que alguém reivindicou um pagamento de estímulo em seu nome, relatá-lo e iniciar o processo de recuperação começa em IdentityTheft.gov. Envolve preenchendo um formulário com o IRS para reconhecer formalmente o roubo de identidade.

Fique longe de golpes de estímulo

Os golpistas sabem que muitos americanos precisam urgentemente do dinheiro fornecido pelos cheques de estímulo do governo. O desespero e a ansiedade se combinam para fazer com que algumas pessoas forneçam detalhes particulares sem perceber as consequências. No entanto, o primeiro passo para combater esses golpes é por meio de uma maior conscientização sobre possíveis fraudes.

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