Como os NFTs são usados ​​para negociação de lavagem e lavagem de dinheiro?

Tokens não fungíveis (NFTs) são um elemento frequente nas manchetes. Um dia, alguém está ganhando milhões vendendo "arte digital" como um NFT. A próxima, uma pretensa startup de NFT, puxou o tapete de seus investidores, roubando todo o seu dinheiro.

Há pouca dúvida sobre isso: NFTs são controversos.

Uma coisa cobrada em NFTs é o seu papel na lavagem de dinheiro. Os NFTs tornam mais fácil do que nunca lavar dinheiro de uma empresa criminosa, ajudando organizações criminosas em todo o mundo a limpar seus ganhos ilícitos.

Então, como os NFTs são usados ​​para lavagem de dinheiro?

O que é um NFT?

Conforme nosso Explicador sobre NFTs, um NFT é um "ativo digital único que você não pode dividir em pedaços menores (ao contrário de um digital ou criptomoeda), mas tem um histórico imutável e rastreável (como a maioria das moedas digitais ou criptomoedas)." Você pode usar um NFT para representar todos os tipos de objetos digitais diferentes, mas eles normalmente estão vinculados a obras de arte.

Uma vez criado, o proprietário do NFT pode vender seu token exclusivo por meio de um

Mercado NFT, definindo o preço que quiserem na esperança de que alguém compre seu token. As transações geralmente são concluídas em criptomoeda, embora haja vendas ocasionais em moeda fiduciária, como Beeple's Everydays: The First 5000 Days NFT, vendido por impressionantes US$ 69,3 milhões na primeira arte digital da Christie's leilão.

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Os NFTs são usados ​​para lavagem de dinheiro?

É difícil ver como os NFTs não são usado para lavagem de dinheiro. Todas as partes móveis estão lá para tornar o processamento e a lavagem do dinheiro o mais simples possível. NFTs e negociação de criptomoedas adicionam uma camada útil de abstração para criminosos, incrivelmente simples de usar, efetivamente gratuitas no ponto de serviço e vários recursos de privacidade para inicializar.

Então, como os NFTs são usados ​​para lavagem de dinheiro?

1. A organização criminosa cria um NFT exclusivo e o anuncia em um mercado NFT.
2. A organização criminosa compra sua própria NFT do mercado NFT, usando uma identidade que obscurece seu vínculo com ela mesma.
3. Repita.

Há mais algumas partes móveis no processo, mas não muito mais, e esse é o esboço de como funciona a lavagem de dinheiro NFT. Uma organização que usa NFTs para limpar dinheiro provavelmente usará uma grande rede de carteiras de criptomoedas e pode até tentar movimentar os lucros através de uma troca de criptomoedas para adicionar mais etapas entre eles e a carteira final (onde a criptomoeda será trocada por moeda fiduciária moeda).

Uma vez que o NFT foi "negociado" algumas vezes, a criptomoeda associada é "limpa". Além disso, embora o blockchain tecnologia significa que rastrear a carteira de venda original é uma bobagem, descobrir quem realmente possui a carteira é inteiramente diferente. As regulamentações Conheça seu cliente (KYC) e antilavagem de dinheiro (AML) não estão disponíveis em todos os mercados NFT e, como tal, qualquer pessoa pode abrir uma conta, fazer uma venda e manter sua identidade oculta.

Outras vezes, os criminosos podem usar contas roubadas para mercados NFT populares para adicionar mais legitimidade a uma negociação, invadindo uma conta, fazendo a venda e desaparecendo.

Alguns usam o mesmo processo para inflacionar artificialmente os preços das NFT. Cada venda entre contas vinculadas traz uma oportunidade de aumentar o valor da venda, elevando os preços mais do que poderiam ser razoavelmente. Wash trading, como esse processo é conhecido, é outra forma de manipulação de NFT e que está ligada à lavagem de dinheiro e outras formas de fraude de NFT.

A lavagem de dinheiro NFT ou o Wash Trading são ilegais?

Absolutamente. Só porque estamos falando de ativos de criptomoeda não significa que as leis financeiras regulares não se aplicam. A lavagem do produto do crime por qualquer método é ilegal, assim como o wash trading para inflar artificialmente o preço de um produto. A dificuldade é que com criptomoedas e NFTs, a trilha de papel é muito mais fácil de esconder.

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Lavagem de dinheiro não é apenas uma coisa NFT

É importante notar que a lavagem de dinheiro NFT não é apenas um problema de criptomoeda. Os NFTs facilitaram o processo de lavagem de dinheiro, mas os criminosos há muito usam obras de arte raras ou de alto valor (e outras antiguidades raras) para lavar dinheiro e fazer transações ilegais. Trocar objetos de alto valor é uma maneira relativamente simples de movimentar dinheiro entre entidades, ainda melhor se você puder ajustar o valor do objeto ao seu gosto (como com NFTs).

Além disso, dado o número fenomenal de transações NFT que ocorrem todos os dias, a ideia de que a maioria das negociações NFT está permitindo alguma forma de empreendimento criminoso também está longe de ser verdade. O principal mercado NFT OpenSea agora tem mais de 1 milhão de usuários registrados. As sugestões de que a maioria desses usuários está registrada para auxiliar na lavagem de dinheiro ou outras fraudes relacionadas a NFT são difíceis de quantificar.

Ou, pegue a falsificação de arte. Assim como a falsificação ocorre no mundo da arte, o mesmo acontece no mundo da arte NFT. De fato, o processo de "forjar" arte NFT é mais do que simples, já que a maioria das artes digitais pode ser plagiada com apenas alguns cliques. Uma vez salva em um computador, a arte digital roubada é carregada em um mercado NFT e vendida como original. Infelizmente, há pouco recurso para aqueles que encontram suas obras de arte digitais roubadas e vendidas como NFT. Embora sites de mídia social baseados em arte digital, como o DeviantArt, estejam trabalhando duro para rastrear imagens enviadas por seus usuários, é uma tarefa demorada.

Sobre isso, o DeviantArt Protect verifica milhões de novas imagens NFT todas as semanas em vários mercados NFT e enviou mais de 80.000 alertas a seus usuários sobre arte roubada. No entanto, o problema persiste e o DeviantArt é uma gota no oceano de arte digital disponível gratuitamente.

Lavagem de dinheiro e NFTs andam de mãos dadas, mas podemos pará-lo?

Se a lavagem de dinheiro com NFTs é um processo tão simples, como pode ser impedido?

Não existe uma resposta simples, na verdade. No "mundo real", artistas e autoridades fazem um grande esforço para rastrear e proteger obras de arte. O Art Loss Register rastreia arte perdida e roubada em todo o mundo e impede sua venda em casas de leilões legítimas. Houve algum sucesso na identificação de carteiras de criptomoedas usadas em assaltos anteriores baseados em criptomoedas, tornando a carteira segurando a criptomoeda muito quente para mover qualquer moeda, pelo menos anulando os ganhos obtidos com o roubo.

Alguns mercados NFT praticam KYC/AML, enquanto outros vão além e garantem que cada criador seja devidamente verificado. Mas para cada mercado NFT que toma essas medidas, outro punhado não o fará, permitindo que qualquer pessoa crie uma conta e venda o que quiser, por quanto quiser.

Há pouca dúvida de que os NFTs vieram para ficar. Mas é provável que vejam uma regulamentação cada vez maior à medida que governos em todo o mundo tentam combater seu uso em lavagem de dinheiro, evasão fiscal, fraude online e outras atividades criminosas.

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