Como os criminosos lavam dinheiro com Bitcoin?

Bitcoin e outras criptomoedas tornaram-se uma ferramenta central no arsenal dos cibercriminosos, com fraudadores usando cada vez mais essas moedas para lavar dinheiro. Os criminosos usam vários métodos para aproveitar o anonimato que as criptomoedas fornecem para encobrir a origem dos fundos ilícitos.

Como os cibercriminosos usam criptomoedas para lavar dinheiro? Continue lendo para saber a resposta para essa pergunta e muito mais.

Por que o Bitcoin é uma opção atraente para lavadores de dinheiro?

O Bitcoin é uma opção atraente para lavadores de dinheiro principalmente porque a lavagem de dinheiro usando criptomoedas é mais fácil do que outros métodos. Nos filmes, os criminosos costumam transportar dinheiro ilícito através das fronteiras usando mochilas ou malas para fugir das autoridades; no entanto, isso não é realista na vida real.

Em vez disso, é muito mais fácil para os criminosos lavarem Bitcoin por meio de trocas online e convertê-lo em dinheiro. Afinal, as transações online são livres de fronteiras e eliminam a necessidade de se envolver no arriscado negócio de mover dinheiro físico de um lugar para outro.

Além disso, as criptomoedas fornecem um grau de anonimato porque os endereços públicos usados ​​nessas transações não são registrados no nome de um usuário individual.

Embora todas as transações concluídas usando Bitcoin sejam registradas publicamente no blockchain, apenas a pessoa que realizou a transação pode acessar a conta e a carteira, tornando difícil vincular transações Bitcoin a uma única pessoa ou entidade. No entanto, não é impossível.

Como os criminosos lavam dinheiro com Bitcoin?

Os criminosos usam vários métodos para evitar a detecção ao usar o BTC para lavar dinheiro com o objetivo de tornar quase impossível determinar a origem e o destino das transações ilegais.

Depois de lavar o dinheiro, eles podem sacar sem se preocupar em serem pegos. Aqui estão algumas das maneiras mais comuns pelas quais os criminosos usam o Bitcoin para lavar dinheiro.

Misturadores de Bitcoin

Os mixers de Bitcoin, também conhecidos como tumblers, funcionam misturando ativos digitais ilícitos e limpos de vários endereços – antes de redistribuí-los para novas carteiras ou endereços de destino.

O processo de misturar diferentes ativos digitais aumenta o anonimato, de modo que os criminosos costumam usá-lo para cobrir seus rastros antes de transferir fundos para negócios legítimos ou grandes exchanges de criptomoedas.

Dark Exchanges

Embora muitas das principais exchanges de criptomoedas tenham implementado o combate à lavagem de dinheiro e conheçam as regras de seus clientes, muitas exchanges de criptomoedas não regulamentadas não realizam verificações de identidade completas.

Quando um tipo de criptomoeda é trocado repetidamente por outro em uma troca escura, ele pode limpar lentamente a moeda. Esse processo permite que os criminosos o transfiram com segurança para uma carteira de criptomoeda externa sem usar um serviço de mixagem.

Outra opção é converter criptomoeda em dinheiro. No entanto, isso é menos comum porque a maioria das exchanges não regulamentadas não possui mercados fiduciários e, quando o fazem, não duram muito.

Sites de jogos de azar

As plataformas de jogos de azar geralmente aceitam pagamento em Bitcoin ou outras criptomoedas, tornando-as um destino favorito entre os lavadores de dinheiro de criptomoedas.

Os lavadores de dinheiro usam criptomoedas para comprar crédito, fichas virtuais ou moeda do jogo nessas plataformas e sacam após algumas transações no site. Uma vez que o site paga o dinheiro em uma conta, ele ganha status legal.

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Serviços aninhados

Esta ampla categoria de serviços opera dentro de uma ou mais bolsas. Eles usam os endereços que as exchanges hospedam para acessar a capacidade das exchanges de converter moedas em dinheiro rapidamente e aproveitar as oportunidades de negociação. Algumas exchanges têm padrões de conformidade frouxos para serviços aninhados, que os maus atores exploram para lavar dinheiro.

Quando os serviços aninhados concluem uma transação, ela aparece no livro-razão do blockchain sob o endereço da exchange, em vez dos serviços aninhados ou do endereço do indivíduo. Os corretores de balcão (OTC) são o tipo mais prevalente de serviço aninhado.

Quando os criminosos usam OTCs, eles podem negociar anonimamente grandes somas de criptomoedas com os OTCs, facilitando negociações diretas entre duas partes fora da bolsa.

Essas negociações são seguras e rápidas, e os corretores OTC recebem uma comissão por encontrar contrapartes para uma transação, mas não participam das negociações. Uma vez que as partes concordam com os termos da transferência, os ativos são transferidos através do corretor OTC.

Serviço de anonimização

Como as transações em Bitcoin e outras criptomoedas são registradas no blockchain, elas geralmente podem ser rastreadas até a fonte original. É por isso que os cibercriminosos usam serviços de anonimização para ocultar a fonte de seus fundos, interrompendo os vínculos entre as transações de Bitcoin.

As pessoas costumam citar a necessidade de manter a privacidade pessoal como motivo para usar um serviço de anonimato, e os maus atores se aproveitam do anonimato que esses serviços fornecem. Participar de uma oferta inicial de moedas usando uma moeda para comprar um tipo diferente de moeda (comprando Ethereum com Bitcoin) é uma maneira de esconder a origem de uma moeda digital usando uma grande criptomoeda intercâmbio.

Integração

Quando o Bitcoin ou outra criptomoeda foi lavado com sucesso, atingiu o estágio de integração em que é difícil conectá-lo a atividades criminosas. Embora o dinheiro não esteja mais diretamente relacionado a um crime, os lavadores de dinheiro ainda precisam de uma maneira de explicar como o obtiveram.

Para legitimar a criptomoeda suja, os criminosos criam uma empresa online que aceita bitcoins como pagamento para justificar a renda. Eles podem transformar Bitcoin sujo em dinheiro limpo e legal fazendo isso.

Outra maneira de legitimar a receita ilícita é alegando que ela veio de um empreendimento comercial lucrativo ou da valorização de um ativo. Como as altcoins são altamente voláteis, valorizando e depreciando em minutos, é difícil refutar essa afirmação.

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Quanta criptomoeda os criminosos lavam?

De acordo com a plataforma de dados blockchain Análise da cadeia, os criminosos lavaram cerca de US$ 33 bilhões em criptomoedas desde 2017. Em 2021, os cibercriminosos lavaram US$ 8,6 bilhões em criptomoedas, um aumento de 30% em relação a 2020.

O aumento significativo na atividade criminosa relacionada às criptomoedas não é surpreendente, dada a expansão da atividade criptográfica legítima e ilegítima no ano passado. Os aplicativos financeiros descentralizados representaram cerca de 17% da lavagem de dinheiro em 2021, com misturadores, exchanges de alto risco e pools de mineração também testemunhando aumentos consideráveis.

Os lavadores de dinheiro Bitcoin podem ser interrompidos?

Lavar dinheiro usando Bitcoin não é uma ciência perfeita, e há muito espaço para erros, o que resultou em vários processos criminais de alto perfil. Embora as criptomoedas tenham a reputação de serem anônimas, todas as transações são registradas em um livro-razão público permanente.

Os criminosos lavam dinheiro para impedir que as autoridades rastreiem a origem dos fundos ilícitos. No entanto, se cometerem um erro ao longo do caminho, todo o esquema pode ser desfeito.

Ainda assim, à medida que a tecnologia continua a evoluir, os criminosos inventam maneiras inteligentes de encobrir o movimento ilegal de fundos enquanto tentam ficar um passo à frente da aplicação da lei.

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