5 maneiras de preparar seus impostos usando a função SUMIF do Excel

Quando se trata da tarefa muitas vezes tediosa de se preparar para a temporada de impostos, manter-se organizado é fundamental para o sucesso. Entender quais despesas você incorreu no ano passado e o impacto de cada despesa em suas finanças pode ajudá-lo a maximizar as deduções.

Saber que porcentagem de sua renda familiar total vem de cada fonte ajudará a garantir que você não apenas enviar números precisos quando chegar a hora do arquivamento, mas também que você pode aproveitar todas as possíveis dedução. Felizmente, o Excel oferece um conjunto de ferramentas e funções que podem ajudá-lo a se organizar enquanto faz seus impostos.

1. Categorizando despesas por valor no Excel

Manter seus gastos organizados é essencial na hora de se preparar para fazer seus impostos. Para otimizar seu retorno, você precisará relacionar suas principais compras feitas no ano passado.

É perfeitamente possível passar por cada item de linha em sua lista manualmente para verificar o que se qualifica como uma despesa importante. Para economizar tempo, no entanto, você pode automatizar seus cálculos totalizando categorias de despesas com base no preço com Função SUMIF do Excel.

Considere a planilha a seguir representando dados de exemplo de um ano inteiro de gastos.

Obter totais para despesas maiores e menores é simples com um par de funções SUMIF.

A célula F2 usa a seguinte função SUMIF para totalizar todas as despesas superiores a US$ 300,00:

=SOMASE(B2:B28, ">300")

Enquanto isso, a célula F3 também está usando sua própria função SUMIF para somar todas as despesas menores ou iguais a $ 300,00:

=SOMASE(B2:B28, "<=300")

Juntas, essas duas funções simplificam o cálculo de quanto você gastou em compras grandes ou pequenas.

2. Totalizando categorias de despesas por tipo no Excel

Além de dividir as despesas pelo tamanho da compra, você também pode calcular os totais por categoria de despesas. Isso pode permitir que você encontre os totais dos itens que podem ser deduzidos de sua responsabilidade fiscal e pode ser necessário inserir em alguns formulários.

A função SUMIF simplifica o cálculo dos totais por tipo de despesa. Ele permite que a função de verificação opere em um intervalo enquanto um intervalo separado é somado.

Nas células F5:F7, usamos a seguinte matriz de funções para obter os totais de categorias individuais:

=SOMASE(C2:C28, "=Alojamento", B2:B28)

=SOMASE(C2:C28, "=Doações", B2:B28)

=SOMASE(C2:C28, "=Negócios", B2:B28)

A função SUMIF é executada na coluna C que contém a categoria. O terceiro argumento, no entanto, especifica qual coluna adicionar. Nesse caso, você deseja adicionar todos os valores na coluna B, desde que o tipo na coluna C seja o tipo correto. Isso nos permite usar a função SUMIF para fins além dos numéricos.

3. Usando o SUMIF do Excel para categorizar renda por tipo

Usando as mesmas habilidades do último item da lista, você pode realizar cálculos semelhantes em sua renda. Trocar encontrando suas doações e despesas comerciais para encontrar ganhos de capital, acréscimos de juros e renda do contratante.

Se você tiver mais de um tipo de renda que se encaixe em uma categoria específica, poderá usar a função SUMIFS para verificar várias condicionais e executar somas em várias categorias. Isso é útil para aqueles com participações acumulando juros, ativos de capital que ganharam valor ao longo do ano ou grandes carteiras de investimento.

Como exemplo, veremos uma planilha listando a receita ao longo de um ano, categorizada por fonte. Cada item da lista contém um valor, data e tipo. Ao lado da lista, um conjunto de funções SUMIF está sendo usado para totalizar cada tipo de renda para que os totais possam ser tributados adequadamente.

No exemplo acima, a coluna G é preenchida usando a seguinte função:

=ÚNICO(D2:D52)

Isso fornece um detalhamento de cada tipo exclusivo de renda listado na coluna D. Isso permite que a coluna H seja preenchida com uma série de funções SUMIF que fazem referência às células na coluna G. Por exemplo, a seguinte função na célula H2 fornece o total de todos os itens do tipo “receita”.

=SOMASE(D2:D52,G2,B2:B52)

Isso fornece uma soma para cada tipo exclusivo de renda listado. Cada tipo de rendimento é tributado a uma taxa diferente, tornando difícil calcular o que é devido em cada um sem totais.

4. Discriminando deduções com SUMIF do Excel

Outro ótimo caso de uso para a função SUMIF do Excel é totalizar deduções. Muitas despesas ao longo do ano podem ser contabilizadas contra sua renda tributável. A maneira mais simples de acompanhar é criar uma planilha separada apenas para contar suas deduções e, em seguida, começar a somar diferentes tipos.

A criação desta lista dependerá de você ter bons registros em outro lugar, por isso é importante que suas outras informações estejam completas. Isso pode economizar uma quantia considerável de dinheiro em seus impostos, portanto, manter os registros ao longo do ano é vital. Isso pode economizar tempo ao revisar recibos antigos.

Dada uma lista de tipos de despesas que podem ser contabilizadas como deduções, você pode totalizá-las rapidamente, como no exemplo abaixo.

Este exemplo usa uma lista de despesas dedutíveis em outra planilha, juntamente com a porcentagem de despesas, para calcular o total de cada categoria de dedução. Depois que cada categoria é determinada, os resultados são adicionados para uma dedução total. O total de cada categoria é determinado com esta fórmula:

=SOMASE(C2:C28,E2,B2:B28)*Folha2!B1

A Coluna B da Folha 2 contém o percentual dedutível da categoria. Finalmente, um total geral pode ser simplesmente calculado com esta função:

=SOMA(F2:F4)

5. Usando SUMIF para calcular totais com base na data no Excel

A função SUMIF do Excel pode comparar mais do que apenas a igualdade entre dois pedaços de texto. Ele também pode fazer comparações de datas e até dizer se uma determinada data veio antes ou depois de outra.

Totalizar por data pode ser útil para casos em que uma grande mudança de vida aconteceu ao longo do ano, como uma mudança ou mudança de carreira. Saber quais informações ocorreram antes e depois pode ajudá-lo a calcular o que é devido.

A maneira ideal de somar por categoria em um intervalo de datas fixo é usando a função SUMIFS do Excel. É semelhante ao SUMIF padrão; no entanto, pode ter vários condicionais definidos nele:

=SOMAS(B2:B28, C2:C28, "Habitação", D2:D28, "<= " & DATA(2022, 2, 5))

Na função acima, assumimos que ocorreu uma mudança de um estado para outro em 05/02/2022. Isso totalizará todos os pagamentos de habitação ocorridos naquele dia ou antes na categoria “Habitação”.

Primeiro, esse método valida se a categoria em C2:C28 está correta e, em seguida, valida se a data em D2:D28 está dentro do prazo correto. Além disso, se necessário, você pode adicionar mais filtros, como somar totais acima de um valor específico ou ignorar itens com um nome específico.

A função SUMIFS é conveniente para verificar mais de uma condição em um único registro, pois pode aceitar quantos testes forem necessários.

O SUMIF do Excel pode ajudá-lo a personalizar totalmente a preparação de impostos

O Excel é uma maneira simples, mas eficaz, de organizar seus registros ao se preparar para impostos. Essa ferramenta é indispensável, com formas integradas de calcular totais automaticamente, manter as despesas categorizadas e determinar quanto você ganhou em receita, juros e dividendos.

Como um bônus adicional, é capaz de ajudá-lo a economizar dinheiro em despesas detalhadas e calcular a receita para vários períodos de tempo. Juntos, eles tornam a função SUMIF do Excel inestimável para qualquer pessoa que esteja preparando seus próprios impostos.