Como você pode evitar esquemas de criptografia Ponzi e pirâmide?

Desde o lançamento do Bitcoin (BTC) em 2009, as criptomoedas cresceram consideravelmente e foram adotadas pelas massas. No entanto, o aumento dos ativos digitais levou a vários golpes, incluindo esquemas Ponzi e pirâmide.

O objetivo simples desses golpes é defraudar você e outros investidores de criptomoedas desavisados. Então, o que são golpes de pirâmide e Ponzi de criptografia e como você pode evitá-los?

Entendendo os esquemas Ponzi e Pirâmide na Indústria de Criptomoedas

Esquemas de criptografia Ponzi e pirâmide envolvem atores mal-intencionados atraindo e defraudando investidores desavisados ​​que procuram obter lucros. Apesar de seu modus operandi variável, ambos os golpes prometem ganhos maciços de supostas operações financeiras legítimas, mas os investidores participantes geralmente acabam com enormes perdas.

O que é um esquema de criptografia Ponzi?

Em esquemas Ponzi criptográficos, agentes mal-intencionados angariam novos investidores, prometendo-lhes retornos maciços sobre o investimento (ROIs). Esses fraudadores promovem diversos planos de investimento, como staking, negociação automatizada de criptografia, ou negociação de arbitragem criptográfica mas na verdade pagam os primeiros investidores usando fundos de novos investidores.

Um organizador de esquema Ponzi cripto pode convidar investidores a comprar um novo token, digamos "XYZ", ou emprestar seus tokens existentes, talvez BTC. Esses organizadores fraudulentos provavelmente prometeriam uma taxa de juros massiva, alegando que gerariam renda à medida que investissem ou comprometessem seus ativos. Eles geralmente capitalizam as tendências atuais, portanto, se aposta de criptomoeda é tendência, eles prometem apostar seus ativos de forma particularmente lucrativa.

Se você investir cedo, poderá ser pago e considerar o esquema legítimo. Isso tudo é uma manobra para criar hype para o golpe. Normalmente, a maioria dos participantes entrava mais tarde, investindo seus ativos e esperando por ganhos maciços. Mas depois de compromissos de ativos consideráveis, os planejadores retirariam todos os ativos criptográficos e fugiriam.

Esquemas Ponzi também podem entrar em colapso se houver falta de novos investidores. Como não há entrada, não haverá como gerar retorno para os investidores. Nesse ponto, os planejadores pegam o que está disponível e fogem.

Exemplo de Esquemas Crypto Ponzi

O termo “esquemas Ponzi” foi desenvolvido devido a Charles Ponzi, que prometeu aos investidores um ROI de 50% para um suposto investimento em cupons de correio internacional. Ponzi pagou aos investidores anteriores usando fundos de investidores mais novos e fugiu após reunir uma quantia satisfatória de dinheiro.

Da mesma forma, em 2013, Trendon T. Shavers e sua empresa, Bitcoin Savings and Trust (BTCST), prometeram aos investidores um juro semanal de cerca de 7% com base na negociação de arbitragem do mercado de Bitcoin. No entanto, o BTCST não estava vendendo ou comprando Bitcoin. Depois de acusar Shavers e sua empresa, o Comissão de Valores Mobiliários (SEC) relatou que obteve um lucro líquido de mais de $ 164.000.

Desde então, vários esquemas de criptografia Ponzi foram expostos, incluindo Bitconnect, Regalcoin e Mining Max. Esses esquemas apareceram de várias formas - plataformas falsas de negociação de criptomoedas, serviços de apostas, soluções de empréstimo, serviços de mineração em nuveme bots de negociação. Em última análise, eles levaram à perda de fundos de investidores.

O que é um esquema de pirâmide criptográfica?

Um esquema de pirâmide criptográfica envolve o golpista inicial recrutando outros investidores que devem recrutar mais investidores e assim por diante. À primeira vista, este esquema parece uma campanha de Marketing Multinível (MLM), em que as vendas são impulsionadas por meio de uma rede de pessoas, grupos e negócios. No entanto, ao contrário do MLM, os esquemas de pirâmide criptográfica não oferecem produtos legítimos.

Como os esquemas Ponzi cripto, os que estão no topo da pirâmide ganham mais dinheiro e os que estão na base perdem dinheiro. Se os investidores em criptomoeda convidarem mais participantes, eles podem ganhar mais à medida que o dinheiro vai de baixo para cima.

Nos esquemas Ponzi cripto, os fraudadores apresentam uma oportunidade de investimento, como o direito de comprar um ativo digital e vendê-lo por um preço mais alto. E cada investidor deve pagar a seu recrutador pela chance de obter esse direito. Então, o recrutador pagará uma certa parcela da taxa para aqueles nos níveis mais altos da pirâmide.

Exemplos de esquemas de pirâmide de criptomoeda

Em dezembro de 2022, o Departamento de Justiça anunciou que Karl Greenwood, co-fundador da OneCoin, se declarou culpado de acusações de fraude e lavagem de dinheiro depois de oferecer um esquema de pirâmide de criptomoedas de bilhões de dólares. Greenwood e Ruja Ignatova lançaram OneCoin em 2014, oferecendo ONECOIN, um cripto ativo fraudulento, por meio de uma rede MLM global.

Os fraudadores alegaram que o token falso seria a próxima grande novidade, provavelmente anulando o Bitcoin. E isso levou vários investidores a recrutar mais e mais participantes até que mais de US$ 4 bilhões tivessem sido investidos. Greenwood e Ignatova manipularam o preço do token falso na falsa bolsa de criptomoedas de € 0,5 para mais de € 29, atraindo investidores desavisados ​​até 2017.

10 Sinais Comuns de Esquemas Crypto Ponzi e Pirâmide

Enquanto os esquemas de criptografia Ponzi exigem investimentos em ativos digitais, os esquemas de pirâmide de criptografia exigem que você pague uma taxa, compre ativos digitais e recrute outros investidores. Aqui estão outros sinais de esquemas Ponzi e pirâmide na indústria cripto:

1. Apesar de o volátil mercado de criptomoedas, esses golpes geralmente prometem ROIs extremamente altos e consistentes.
2. Às vezes, os esquemas de criptografia Ponzi e pirâmide afirmam representar pouco ou nenhum risco para os investidores.
3. Se os membros da equipe em um projeto criptográfico forem anônimos, pode ser um projeto fraudulento.
4. Quando as empresas de criptografia empregam campanhas de marketing massivas, elaboradas e chamativas, provavelmente estão promovendo um projeto fraudulento.
5. Os golpes de pirâmide e Ponzi de criptografia são amplamente oferecidos por empresas não licenciadas, não registradas e não regulamentadas.
6. Normalmente, as empresas que oferecem esses esquemas têm taxas, comissões e estruturas de investimento complexas.
7. Essas organizações também têm pouca ou nenhuma documentação — sem whitepapers ou roteiros.
8. Outro sinal comum é que não há requisitos de investimento; todos geralmente têm permissão para investir e ganhar em esquemas de criptografia Ponzi e pirâmide.
9. Se você investiu em um projeto fraudulento, pode perceber que não consegue sacar seus investimentos ou que os organizadores continuam sugerindo que você role seus investimentos.
10. Você também pode notar erros em extratos de conta ou cálculos de pagamento ao revisar documentos de investimento.

Como evitar esquemas de criptografia Ponzi e pirâmide

Apesar da crescente proeminência dos esquemas de pirâmide e Ponzi cripto, eles continuam a crescer. É sua responsabilidade se proteger desses golpes. Estas são algumas etapas que você pode empregar para evitar ser vítima:

• Antes de investir em qualquer investimento criptográfico, faça sua própria pesquisa. Revise whitepapers, fontes de notícias verificadas, avaliações de investidores e afiliações de projetos.
• Assegure a responsabilidade confirmando o rosto ou a equipe por trás de cada projeto criptográfico antes de se envolver. Você também pode verificar o sentimento público em torno da equipe, se for favorável.
• Procure licenças, certificações e afiliações. Certifique-se de que toda organização criptográfica com a qual você lida esteja em conformidade com as diretrizes regulatórias relevantes. Se é um finanças descentralizadas (DeFi) projeto, verificar auditorias independentes e outras certificações relevantes.
• Não se deixe influenciar por promessas de retornos maciços. O mercado de criptomoedas continua volátil e todo investimento carrega algum risco.
• Esteja alerta se descobrir um projeto criptográfico por meio de ofertas e mensagens não solicitadas. Isso pode significar que a organização empregou campanhas de marketing massivas para atrair investidores desavisados.
• Nunca invista mais do que você pode perder. Todo investidor cripto sábio tem uma estratégia de investimento. Não invista mais por causa de promessas “certas” de rendimentos.

O que fazer depois de ser vítima de esquemas de criptografia Ponzi e pirâmide

Se tiver sorte, você pode sacar parte do seu investimento antes que o esquema se desfaça. Depois de recuperar seus ativos, ou mesmo se você não conseguir recuperá-los, você deve denunciar o golpe às autoridades locais agências reguladoras estaduais de valores mobiliários, SEC, Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ou Federal Trade Comissão (FTC).

Você também pode educar outros investidores sobre esquemas de pirâmide e Ponzi de criptografia, para que retornos falsos extraordinários não os enganem.