O que é a colheita de perda de imposto de criptografia e como funciona?

A negociação de criptomoedas pode ser um processo doloroso. Os ganhos são bons, mas as perdas podem se acumular rapidamente em um ambiente de negociação tão volátil. No entanto, existem maneiras de reduzir o efeito dessas perdas, e é aí que entra a colheita de prejuízos fiscais.

Vamos nos aprofundar rapidamente no que é a colheita de perda de impostos de criptografia, como funciona e suas desvantagens.

O que é Colheita de Perdas Fiscais em Criptomoedas?

A coleta de perda de impostos de criptografia é uma estratégia em que você vende seus ativos de criptografia com um valor reduzido com prejuízo no final de um ano fiscal para reduzir sua carga tributária. Essa abordagem ajuda a maximizar seus retornos, reduzindo sua responsabilidade fiscal.

Como funciona a colheita de perda de imposto de criptografia?

Quando você lucra com a venda de seus criptoativos, eles estão sujeitos ao imposto sobre ganhos de capital, o que significa que você deve pagar o imposto conforme exigido em seu país. No entanto, se você perder dinheiro nas negociações (ou apenas no geral!), Você pode usar isso para compensar parte do seu lucro e reduzir o valor total que deve pagar como imposto.

Digamos que você compre uma criptomoeda no valor de $ 5.000 no meio do ano e, no final do ano, o valor da criptomoeda foi reduzido para $ 3.000, o que significa que você tem uma perda não realizada de 40%, totalizando $2,000. Se você vender a criptomoeda com prejuízo, poderá usar os US$ 2.000 para compensar outros impostos devidos naquele ano fiscal ou no seguinte. Você pode usar as perdas de capital obtidas com criptomoedas para colher impostos de criptomoedas e outros ativos, incluindo ações e imóveis.

Algumas leis fiscais de cripto permitem que você transfira as perdas de um ano fiscal para compensar os ganhos do ano fiscal seguinte. Você pode fazer isso se tiver uma grande perda ou uma que exceda seu ganho em um ano fiscal. Por exemplo, o Internal Revenue Service (IRS) dos Estados Unidos permite que os investidores em cripto transfiram até US$ 3.000 de suas perdas de capital para compensar os ganhos de capital em anos fiscais futuros.

Suponha que você tenha perdas em investimentos em criptomoedas que excedam seus ganhos do ano fiscal atual. Você pode utilizar as perdas em excesso transportando-as para compensar futuros ganhos de capital. Dessa forma, você pode reduzir sua responsabilidade fiscal e economizar dinheiro com impostos no futuro.

Para aproveitar ao máximo a coleta de perdas fiscais de criptografia, você deve registrar suas atividades de investimento e os resultados, ou seja, o lucros e perdas, para facilitar o cálculo do seu rendimento tributável e reduzir erros e inconsistências ao reportar a um imposto agência.

Resumiremos como funciona a coleta de perda de impostos de criptografia com as etapas a seguir para que você possa entendê-la melhor.

1. Identifique a criptomoeda que perdeu valor. Você pode obter isso comparando o preço que pagou por eles com o valor atual.
2. Vendê-los para perceber a perda. Você deve vender o ativo antes do final do ano fiscal para reivindicar as perdas do mesmo ano.
3. Para diminuir o imposto sobre seus ganhos de capital, você deve usar as perdas da venda desses ativos para compensar os ganhos de capital gerados por outros investimentos.
4. Se as perdas incorridas com a venda dos criptoativos não lucrativos superarem seu lucro de capital realizado, você poderá estender a perda de capital para compensar o lucro do ano seguinte. Isso está sujeito a limites específicos conforme aceito pelos regulamentos fiscais em seu país ou jurisdição.

4 Desvantagens da Colheita de Perdas Fiscais com Criptomoedas

Abaixo estão algumas das desvantagens da coleta de perda de impostos de criptografia.

1. Volatilidade do mercado

Volatilidade do mercado cripto pode afetá-lo de duas maneiras ao colher a perda de impostos de criptografia. Primeiro, os preços das criptomoedas flutuam rapidamente, dificultando o cálculo de seus ganhos e perdas. O rápido movimento de preços pode levar a cálculos incorretos, aumentando as chances de erros. Além disso, vender um criptoativo com prejuízo fará com que você perca qualquer grande aumento de preço que possa ocorrer logo depois.

2. Processo complexo

A colheita de perdas fiscais criptográficas pode ser complicada, especialmente se você tiver que calcular o valor de muitas criptomoedas ou não tiver conhecimento das implicações fiscais de investimento criptográfico do seu país. Além disso, você pode achar difícil rastrear os registros necessários e calcular os números conforme necessário.

Se você não pode calcular seus impostos criptográficos sozinho, pode ser necessário procurar a ajuda de um especialista ou obter software confiável que arquiva impostos. Infelizmente, embora essas opções facilitem o cálculo de seus impostos, elas também podem exigir que você pague algumas taxas adicionais, reduzindo o benefício geral de todo o processo.

3. Alterando os regulamentos de criptomoeda

As criptomoedas ainda são novas e os regulamentos são pouco claros e mudam constantemente. Portanto, você pode precisar de ajuda para se manter atualizado com as leis tributárias mais recentes em seu país ou jurisdição.

4. Regra de Venda de Lavagem

Geralmente, as regras de wash sale não permitem que os investidores reivindiquem perdas com a venda de um ativo se comprarem o mesmo ou um ativo idêntico dentro de 30 dias antes e depois da venda. As regras de venda de lavagem diferem ligeiramente de um país para outro, e você pode precisar entender como funciona a regra de venda de lavagem em seu país para saber a melhor forma de realizar o processo de coleta de prejuízos fiscais. Essas regras podem afetar a eficácia de sua estratégia de perda de impostos de criptografia.

Você pode precisar consultar profissionais fiscais

Os regulamentos de criptomoeda, incluindo leis tributárias, diferem de país para país. Diferentes países e jurisdições têm suas próprias leis tributárias. Por exemplo, o IRS nos Estados Unidos categoriza a criptomoeda como um ativo como ações e outros ativos de capital. Além disso, o valor obtido com a criptografia é tributado com base em diferentes condições, como por quanto tempo você a manteve, como a obteve e sua faixa de imposto, entre outras.

Alguns países nem mesmo têm diretrizes claras sobre a tributação de criptomoedas, e você pode achar difícil entender como eles funcionam e os fatores a serem considerados ao calculá-los, pois não são direto. Por esses motivos, pode ser necessário obter o serviço de um profissional tributário para lidar com questões relacionadas a impostos de maneira eficaz.