Você deve apenas comprar e hodl, ou ajustar seu portfólio de criptomoedas é uma opção melhor?
Como investidor cripto, você provavelmente possui diversos ativos digitais em seu portfólio, incluindo criptoativos de alto e baixo risco. A regra geral é alocar uma parte maior de sua carteira em ativos de baixo risco e uma parte menor em ativos de alto risco. No entanto, devido à natureza fluida do mercado de criptomoedas, suas alocações de investimento geralmente mudam.
Como resultado, você precisará reequilibrar seu portfólio criptográfico com frequência. Mas o que significa reequilibrar seu portfólio e como você deve fazer isso?
O que é rebalanceamento de portfólio de criptomoedas?
Reequilibrar seu portfólio criptográfico envolve redistribuir – comprar e vender – seus ativos para retorná-los às suas ponderações originais.
Digamos que você crie um portfólio com 50% BTC e 10% ETH, ADA, DOGE, MATIC e DOT. Devido às oscilações de preços, o DOGE pode se tornar mais valioso que o ADA, e a alocação passará a ser de 15% e 5%. Com o reequilíbrio, você venderá alguns DOGE e comprará alguns ADA para reter as alocações iniciais - 10% cada.
Você só pode reequilibrar seu portfólio de criptografia se tiver vários ativos digitais. Embora cada cripto tenha um preço diferente, você aloca porcentagens para cada ativo calculado com base em uma moeda fiduciária. Por exemplo, se você tiver $ 100 e quiser criar um portfólio usando as alocações mencionadas anteriormente, você terá BTC no valor de $ 50 e ETH, ADA, DOGE, MATIC e DOT no valor de $ 10 cada.
Como o mercado criptográfico flutua, esses ativos valeriam mais ou menos em dólares. Com o rebalanceamento, você venderia os que valem mais do que deveriam e compraria mais dos que valem menos até recuperar sua alocação original.
Lembre-se de que o valor do seu investimento mudará dos US$ 100 originais. Isso significa que você teria que converter todos os seus ativos para a moeda base para obter o novo valor, que pode ser $ 90, $ 150 ou qualquer outra coisa. Em seguida, você faria o rebalanceamento com base neste novo valor: se $ 150, você teria BTC no valor de $ 75 e outros tokens no valor de $ 15 cada.
Com o rebalanceamento de portfólio, você pode manter sua alocação de investimento e relação risco-recompensa, apesar do volátil mercado de criptomoedas. Isso ajudará você a mitigar riscos não planejados, como investir mais em criptoativos de alto risco. No entanto, o reequilíbrio do portfólio de criptomoedas é uma questão de longo prazo estratégia de negociação de criptografia, então você não colherá os benefícios imediatamente.
2 fatores a considerar antes de reequilibrar seu portfólio de criptografia
Embora reequilibrar seu portfólio de criptomoedas seja uma ótima ideia, alguns detalhes afetam como e quando você deve fazê-lo.
1. Tendências e condições de mercado
Sua decisão de rebalancear deve ser baseada nas expectativas futuras sobre o mercado de criptomoedas. Às vezes, um ativo supera consistentemente todos os outros e você precisará vendê-lo para comprar os de baixo desempenho a preço de banana. Em outras ocasiões, os ativos de baixo risco podem afundar, e vender um ativo "arriscado" de alto desempenho para comprá-los resultaria em perdas imensas.
Normalmente, os traders estocam criptos com maior capitalização de mercado, como BTC e ETH, para reduzir a volatilidade e minimizar o risco. No entanto, você precisará reequilibrar seu portfólio com mais frequência se tiver mais moedas de valor de mercado médio e baixo. Isso ocorre porque seus valores são muito mais suscetíveis a mudanças.
2. Metas de investimento e tolerância ao risco
Talvez você não precise reequilibrar seu portfólio criptográfico com frequência se tiver uma visão de longo prazo. Isso ocorre porque o mercado de criptomoedas permanece volátil e a compra e venda de ativos digitais incorre em taxas e impostos, o que pode anular seus ganhos.
Sua meta de investimento e tolerância ao risco também determinarão sua estratégia de rebalanceamento. Por exemplo, você pode rebalancear se a alocação exceder um determinado limite em vez de em períodos predeterminados se você tiver uma tolerância de baixo risco.
Como reequilibrar seu portfólio de criptografia
Se você deseja reequilibrar seu portfólio de criptografia, siga estas etapas fáceis.
1. Determine a alocação atual de ativos do seu portfólio
Além de sua alocação ideal de ativos (por exemplo, 25%, 25%, 25% e 25%), você precisa saber a alocação atual de seus ativos digitais antes de reequilibrar seu portfólio. Isso envolve alguma matemática; você deve converter seus ativos em uma moeda base (por exemplo, o dólar americano), somar o valor de seu portfólio e determinar as alocações e o valor total do investimento.
No entanto, você pode pular esta etapa se usar uma ferramenta de rebalanceamento automático (falaremos mais sobre isso posteriormente).
2. Identifique os criptoativos a serem rebalanceados
Vamos supor que você queira um portfólio criptográfico com 70% BTC, 20% ETH, 7% ADA e 3% DOGE. Todos os quatro ativos devem ser rebalanceados com base nas alocações atuais acima (92,2% BTC, 5,8% ETH, 1% ADA e 0,9 DOGE). Você precisará vender BTC até que seja 70% do seu novo valor total de investimento e comprar mais ETH, ADA e DOGE até que eles recuperem suas alocações pretendidas.
Como na etapa 1, você pode abrir mão dessa parte com uma ferramenta automática de rebalanceamento de portfólio de criptomoedas.
3. Escolha uma estratégia de reequilíbrio
Geralmente, existem três estratégias de reequilíbrio que você pode adotar.
Primeiro, você pode empregar uma estratégia de reequilíbrio de limite, em que seus ativos são ajustados depois de cruzarem um determinado ponto. Por exemplo, você pode limitar as alterações de alocação em 15%. Uma vez que a alocação de um ativo ultrapasse esse ponto, seja negativa ou positiva, você reequilibra. Esse método é melhor se você tiver uma visão de longo prazo e não quiser gastar muito com taxas de transação.
Outra estratégia que você pode implementar é o rebalanceamento criptográfico periódico ou de calendário. Com esse método, você definiria um cronograma regular de reequilíbrio. Se você reequilibrar semanalmente, ajustará seus ativos às suas alocações originais no horário predeterminado todas as semanas. Essa estratégia ajudaria você a manter um controle mais firme sobre seu portfólio de criptomoedas, garantindo um menor desvio de portfólio e um investimento de risco bem ajustado.
Como alternativa, você pode empregar uma estratégia de reequilíbrio híbrida, uma mistura de calendário e limite. Com esse método, você ajustaria seu portfólio toda vez que um ativo cruzasse um determinado ponto e em um cronograma.
4. Implemente sua estratégia
Depois de selecionar uma estratégia de rebalanceamento de portfólio, você pode implementá-la manual ou automaticamente.
Uma abordagem manual significa calcular as alocações e executar você mesmo as negociações necessárias. Você deve executar todas as etapas rapidamente porque o mercado de criptografia é muito fluido. Além disso, você precisa registrar cuidadosamente cada transação para monitorar o desempenho de seu portfólio e determinar seus ganhos de capital para fins fiscais.
Como alternativa, você pode empregar uma ferramenta de rebalanceamento de portfólio de criptografia, como camarão, para fazer os cálculos, identificar os ativos a serem rebalanceados, implementar sua estratégia e registrar todas as transações. você pode se conectar trocas de criptografia seguras como Coinbase, Binance e Kraken e algumas das melhores carteiras de criptomoeda como MetaMask e LedgerLive. Antes de usar esta ferramenta de reequilíbrio, experimente uma conta de demonstração para determinar se é melhor para você.
Não deixe seu portfólio de criptomoedas desequilibrado
Ajustar seu portfólio de criptomoedas pode ajudá-lo a mitigar os riscos presentes neste mercado volátil. Revise suas metas de investimento e tolerância ao risco e determine a melhor estratégia de rebalanceamento de portfólio de criptomoedas para você seguir. Em seguida, cumpri-lo.
E você estará no caminho certo para gerenciar melhor seus ativos digitais!
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