Muitos novos traders de criptomoedas usam os termos "negociação" e "investimento" de forma intercambiável, embora difiram em significado e abordagem. Os dois processos, no entanto, visam o mesmo objetivo - o lucro. Entender o que são e suas diferenças ajudará você a escolher aquele que funciona melhor para você.
Hoje, explicaremos a diferença entre negociação e investimento em criptomoedas, como eles funcionam usando determinados parâmetros e como você pode escolher aquele que melhor se adapta a você.
O que é investir em criptomoedas?
O investimento em criptomoeda envolve a compra e manutenção de ativos criptográficos por um determinado período. Os investidores, também conhecidos como HODLers, fazem isso com a esperança de que a moeda criptográfica em que investem aumente de valor com o tempo.
Investir exige a realização de análises para medir a possibilidade de valorização de uma moeda no futuro. Portanto, eles procuram comprar cripto a um preço baixo e vender quando sobe para o nível desejado.
O que é negociação de criptomoedas?
A negociação de criptografia é o processo de compra e venda de moedas criptográficas em um curto período para obter lucro. Os comerciantes podem ter posições abertas que variam de alguns segundos a alguns meses, dependendo de vários prazos de negociação. Como resultado, eles não estão tão preocupados com o futuro da moeda que estão negociando, pois só mantêm posições por um dia ou algumas semanas.
A negociação permite que os traders sejam mais dinâmicos com as tendências do mercado, pois podem negociar tendências de alta ou baixa. Por exemplo, eles podem optar por operar comprados quando o preço de uma moeda sobe e vendidos quando o preço começa a cair.
Principais diferenças entre negociação e investimento em criptomoedas
Estas são algumas diferenças entre negociar e investir em criptomoedas.
Prazo
Os comerciantes de criptomoedas geralmente se concentram no movimento de preços em prazos de curto prazo. Os prazos variam de segundos a minutos (estratégias de scalping), horas (estratégias de day trading), dias e semanas (swing trading e estratégias de trading de longo prazo).
Por outro lado, os investidores em cripto não estão preocupados com prazos de curto prazo, mas se concentram no valor de longo prazo de uma criptomoeda. Por exemplo, um investidor criptográfico pode comprar um ativo criptográfico, digamos Cardano, e mantê-lo pelo tempo que quiser. Então, o investidor pode optar por vender o ativo quando o lucro desejado for obtido. O processo de manter o token criptográfico pode durar anos.
Análise de negociação
Os traders de criptomoeda geralmente se concentram mais no uso de análises técnicas para prever a direção dos preços. Essa análise envolve o uso de ferramentas e indicadores técnicos para analisar e executar negociações. Esses indicadores incluem o Índice de Força Relativa, Bandas de Bollinger e Médias Móveis.
Os investidores também usam análise técnica e ação de preço para analisar preços, mas concentre-se mais na análise fundamental do mercado. Portanto, os investidores criptográficos adotam métricas como métricas on-chain, métricas de projeto e métricas financeiras para prever o desempenho de um token criptográfico no futuro antes de investir nele.
Frequência de Negociação
Outra diferença notável entre negociação e investimento em criptomoeda é a frequência com que as negociações são executadas. Os traders de criptomoedas podem fazer centenas de negociações em um ano. Eles geralmente têm uma frequência de negociação maior porque desejam se beneficiar de muitas oportunidades de mercado. Devido à negociação frequente, eles costumam ter lucros maiores do que os investidores em um curto espaço de tempo. No entanto, negociar frequentemente os expõe a mais riscos.
Por outro lado, os investidores em criptomoedas têm uma frequência de negociação menor. A frequência de negociação para os investidores depende muito da frequência com que eles encontram novas criptomoedas para investir ou obtêm novos preços pelos quais desejam comprar uma criptomoeda. Em vez de entrar e sair do mercado com frequência, eles podem manter um ativo por muito tempo com a esperança de obter um lucro significativo com o tempo.
Custo
Alguns custos estão associados à negociação de criptografia em trocas de criptografia. Muitas plataformas cobrar taxas para negociar moedas, retirar e depositar fundos e outros serviços. Os traders de criptomoedas tendem a pagar mais taxas de câmbio devido à execução e atividade constante das negociações.
Por outro lado, os investidores em cripto não pagam tanto quanto os traders de cripto porque eles só executam negociações de vez em quando. Eles também não se retiram com tanta frequência quanto os comerciantes.
riscos
Negociar e investir em criptomoedas são arriscados. Portanto, você só deve negociar ou investir quando entender a quantidade de risco que pode tolerar - quanto maior o risco, maior a possibilidade de maiores lucros e perdas. Assim, como os traders de criptomoedas negociam com mais frequência, eles estão expostos a muito mais riscos de curto prazo impostos pela volatilidade do mercado de criptomoedas.
Por outro lado, os investidores em cripto estão menos expostos a esses riscos de curto prazo porque compram e mantêm por um período prolongado.
Mercados em alta e em queda
Os comerciantes podem aproveitar a volatilidade dos preços no mercado lucrando com as tendências de baixa e alta. Por exemplo, você pode assumir uma posição longa quando acredita que o preço da criptomoeda aumentará ou uma posição curta quando o preço continuará caindo. Assim, você pode lucrar em ambas as direções do mercado.
Os HODLers, por outro lado, não se beneficiam da queda dos preços. Eles podem estar preocupados em perder, especialmente se a moeda em que investiram cair drasticamente. Durante essa crise, os investidores não têm certeza se devem manter ou vender. Momentos como esse podem fazer com que alguns investidores tomem uma decisão em pânico que pode resultar em prejuízo.
As vantagens de negociar e investir em criptomoeda
Os comerciantes e investidores na esfera criptográfica têm acesso fácil e constante ao mercado criptográfico. Ao contrário da maioria dos mercados financeiros, a criptomoeda está sempre disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana, permitindo que eles negociem a qualquer momento.
Os comerciantes e investidores de criptomoedas se beneficiam da oportunidade de comprar e vender facilmente criptomoedas como quiserem por meio de exchanges de criptomoedas. As transações também são fáceis, pois em sua maioria não são regulamentadas por autoridades centrais, como bancos. Além disso, várias plataformas online, como a Binance, permitem que traders e investidores de criptomoedas comprem e vendam criptomoedas com apenas alguns cliques.
Desvantagens de negociar e investir em criptomoeda
As criptomoedas têm atraído muitos golpistas online, tornando necessário ter cuidado ao se envolver com elas. Os comerciantes e investidores não estão completamente seguros, pois as carteiras e trocas de criptomoedas podem ser invadidas por agentes mal-intencionados, levando à perda de fundos. Os problemas com a regulamentação de criptomoedas em diferentes regiões do mundo também não ajudam nesse assunto.
Os investidores que mantêm seus tokens offline também correm o risco de perder suas contas e dinheiro se seus discos rígidos e arquivos de carteira forem corrompidos ou roubados. Se isso acontecer, recuperar fundos roubados ou perdidos seria quase impossível.
Por fim, o mercado de criptomoedas, como outros mercados financeiros, é imprevisível e, mesmo após uma análise minuciosa, traders e investidores ainda podem acabar perdendo seu dinheiro.
Negociar ou investir em criptomoeda combina mais com você?
Entender as diferenças entre negociar e investir em criptomoedas permite que você se depare com a questão de qual é a mais adequada para você. Sugerimos fazer as seguintes perguntas ao fazer sua escolha.
Quão hábil você é com negociação?
Leva tempo para dominar a negociação e realizar análise técnica criptográfica adequada. Assim, você pode facilmente explodir sua conta se não tiver experiência no uso de ferramentas técnicas. Por outro lado, investir é mais passivo, direto e fácil de entender. Além disso, os investidores costumam fazer menos análises de curto prazo, pois esperam apenas que o preço aumente após a compra de um ativo.
Como você pode lidar com o risco?
Negociar e investir são arriscados. No entanto, os comerciantes tendem a assumir mais riscos porque negociam com mais frequência e usam a alavancagem para ampliar seu potencial de lucro. Os comerciantes são afetados pela volatilidade do mercado de curto prazo e pelas oscilações de preços que podem causar perdas significativas nas negociações se as estratégias de gerenciamento de risco não forem implementadas.
HODLers são imunes à volatilidade de curto prazo em grande medida. Por esse motivo, categorizaríamos a negociação como envolvendo mais risco do que o método buy-and-hold.
Quanto tempo você tem para negociar?
A negociação, até certo ponto, exige que você esteja ativamente envolvido com muitos acontecimentos do mercado e acompanhe a ação do preço. Por outro lado, o investimento é mais passivo, exigindo menos envolvimento com as atividades do dia-a-dia do mercado. Assim, os investidores têm tempo para se concentrar em outras partes de sua vida.
Qual é o seu objetivo de negociação?
Quão rápido você pretende garantir o lucro? Investir exige muita paciência; às vezes, pode levar anos até que um ativo aumente significativamente de valor. A negociação, ao contrário, requer um tempo menor. Algumas negociações podem durar apenas alguns segundos.
Embora negociar e investir sejam duas atividades diferentes, você não pode separar totalmente os dois termos o tempo todo. Por exemplo, negociar pode ser algo como um investimento de curto prazo para obter um lucro percentual devido a mudanças de preço. Por outro lado, investir exige que você compre cripto, que é trocar sua moeda fiduciária pela moeda escolhida.
Em teoria, podemos tentar traçar uma linha ampla entre eles; entretanto, na prática, os termos podem se confundir.