Uma das maiores ameaças para qualquer comerciante de criptomoedas é ser queimado pelas chamadas trocas aninhadas, que podem drenar rapidamente seus fundos quando você tenta trocá-los por outra moeda. Essas trocas não são seguras e é melhor evitá-las.
O que é uma troca de criptografia aninhada?
Uma troca de criptomoedas aninhada fornece a seus clientes serviços de criptografia por meio de uma conta em outra plataforma. Ele atua como uma ponte entre seus clientes e os serviços em uma troca criptográfica escolhida.
As exchanges aninhadas não possuem máquinas de câmbio próprias, mas dependem de outras exchanges regulamentadas. A plataforma é como um banco; quando os clientes depositam dinheiro, o banco pega e deposita novamente em um banco regulamentado.
Como funciona uma troca de criptografia aninhada?
As trocas aninhadas têm contas em plataformas criptográficas populares e permitem que seus clientes negociem usando essas contas aninhadas. O que as exchanges aninhadas ganham com suas operações são as comissões intermediárias. Eles espelham as atividades de seus clientes na plataforma oficial, conhecida como host, e ficam com a comissão acumulada pelas transações. Tudo isso é feito sem o conhecimento e consentimento do cliente.
Muitos preferem contas aninhadas devido à velocidade das transações e à ausência de um processo de autenticação estrito. A base de clientes dessas trocas geralmente inclui usuários ignorantes, golpistas, fraudadores e até mesmo algumas organizações terroristas.
Ao concluir uma transação criptográfica em uma plataforma de negociação segura, você deve passar por verificações anti-lavagem de dinheiro (AML) e know-your-customer (KYC). Essas verificações servem para verificar sua identidade e confirmar que os fundos que você está tentando depositar não são provenientes de atividades ilegais.
No entanto, essas verificações podem levar até 30 dias. Isso pode fazer com que alguns usuários optem por trocas aninhadas, cuja outra atração é o anonimato criminoso. Além disso, as verificações de TAML e KYC são negligentes ou completamente ausentes, permitindo que as operações de negociação de criptomoedas sejam concluídas mais rapidamente do que o normal e sem supervisão.
Quando você usa trocas aninhadas, seus fundos têm pouca ou nenhuma garantia de segurança. Você também pode estar financiando indiretamente operações ilegais, como tráfico de armas e terrorismo. E isso não é tudo.
Abrir uma conta com uma troca aninhada significa que sua conta não existe tecnicamente, pois agora pertence à troca. Ele pode ser fechado por vários motivos e seu depósito desaparecerá instantaneamente sem qualquer chance de recuperação.
Troca de criptografia aninhada vs. Troca de criptografia descentralizada: qual é a diferença?
À primeira vista, trocas de criptografia descentralizadas (DEXs) podem parecer semelhantes a plataformas aninhadas devido à ausência de verificações KYC. Mas há diferenças notáveis entre ambos.
Ao contrário das exchanges aninhadas, as DEXs conectam os compradores diretamente aos vendedores sem manter a criptomoeda na exchange. As trocas descentralizadas são totalmente automatizadas com contratos inteligentes, cálculos e algoritmos complexos. Mas uma troca aninhada assumirá o controle de sua criptografia enquanto envolve os serviços de outra plataforma.
Você pode rastrear as transações feitas em uma plataforma descentralizada até a conta de origem. Mas com trocas aninhadas, você não pode, pois elas geralmente usam métodos dissimulados, como trocar criptomoedas por dinheiro portátil.
Recursos padrão de uma troca de criptografia aninhada
Agências de aplicação da lei e exchanges regulamentadas têm tentado se livrar de contas aninhadas, mas seu modo de operação tornou a detecção complicada. Isso ocorre porque essas plataformas constantemente se disfarçam de bolsas regulamentadas. No entanto, fique atento aos seguintes sinais para evitar transações com trocas de criptografia aninhadas e manter seus fundos seguros.
Taxas de Câmbio Diferentes
Antes de usar qualquer plataforma de câmbio, verifique as taxas de câmbio, geralmente exibidas em sua página de destino. Você pode estar lidando com uma troca de criptografia aninhada se houver várias variações. As plataformas aninhadas têm contas diferentes em várias plataformas regulamentadas. E com cada plataforma regulamentada tendo uma taxa de câmbio específica, isso levará a taxas variáveis na troca de criptografia aninhada.
Verificação KYC/AML
Como mencionado anteriormente, as trocas aninhadas usam a ausência de processos de verificação como uma atração. As verificações KYC e AML geralmente levam horas ou vários dias para serem concluídas. Portanto, qualquer plataforma que permita que você transacione uma quantia substancial com pouco ou nenhum processo de autenticação provavelmente está aninhada.
Outro sinal revelador seria a ausência de um limite de transação, mesmo com recursos avançados de negociação.
Verificação do Explorador Blockchain
Você pode verificar a localização das transações e a origem da sua criptografia quando quiser sacar para confirmar se uma plataforma está aninhada. Você pode fazer isso usando um explorador de blockchain. Por exemplo, se houver um endereço externo desconhecido ou sua criptomoeda for enviada para a carteira de outra exchange, você pode estar trabalhando com uma exchange de criptomoedas aninhada.
3 razões pelas quais você não deve usar uma troca de criptografia aninhada
Embora as transações criptográficas possam ser mais rápidas em plataformas de troca aninhadas com verificação negligente, você deve evitar essas plataformas por vários motivos.
1. Sem garantias
Ao contrário dos regulamentados, trocas de criptografia seguras, plataformas aninhadas não oferecem garantias para a segurança de seus fundos. Além disso, uma vez que estão sempre fugindo dos órgãos reguladores da aplicação da lei e das finanças, há uma chance dessas trocas aninhadas puxarem o tapete em todas as suas operações e desaparecerem com o seu cripto.
Além disso, as plataformas de hospedagem eventualmente pescam as contas aninhadas e as fecham permanentemente.
2. Repressão da aplicação da lei
As trocas aninhadas são um refúgio para resgates, golpistas e muitos outros com fundos ilegais, procurando uma maneira de limpar seu dinheiro convertendo-o em criptomoeda. As agências de aplicação da lei estão sempre atentas a contas aninhadas, fechando-as assim que são detectadas, o que significa que seus fundos também seriam congelados.
Além disso, você pode enfrentar consequências legais se for descoberto que você consorcia conscientemente com trocas aninhadas.
3. Apoio a atividades criminosas
Você pode apoiar indiretamente atividades ilegais como crimes cibernéticos e terrorismo usando uma troca aninhada. Depositar continuamente sua criptomoeda em trocas aninhadas as mantém funcionando e permite que os envolvidos em atividades ilícitas limpem seus fundos convenientemente.
Evite trocas aninhadas, negocie com trocas regulamentadas
Não use trocas aninhadas. Sua criptografia pode desaparecer sem aviso prévio e você não terá como recorrer.
Sempre negocie com bolsas regulamentadas. Eles dão garantias de que sua criptografia é segura. Suas verificações KYC e AML podem levar algum tempo para serem concluídas, mas não há substituto para a segurança de seus fundos.
