Centralizado vs. Trocas de criptografia descentralizadas: qual é melhor?

Todas as exchanges de criptomoedas variam, mas existem duas categorias principais nas quais elas se enquadram: centralizadas e descentralizadas. Mas qual é a diferença entre trocas criptográficas centralizadas e descentralizadas e qual é a melhor para você?

Quão seguras são as trocas de criptografia centralizadas e descentralizadas?

Embora existam muitos fatores a serem considerados ao escolher uma troca de criptografia, a segurança deve vir antes de tudo. Afinal, as trocas de criptografia estão lidando com seus fundos, então você quer ter certeza de que eles estão sendo protegidos ao mais alto nível.

Então, como as trocas centralizadas e descentralizadas diferem em sua integridade de segurança? Um é mais seguro que o outro?

Vamos começar com trocas centralizadas (CEXs).

A segurança das exchanges centralizadas

Binance, Coinbase e Kraken são exemplos populares de trocas criptográficas centralizadas. Essas plataformas vêm com alguns recursos de segurança fantásticos, como:

• Autenticação de dois fatores
• alertas de login
• cofres de armazenamento a frio
• Lista de permissões de endereços
• Confirmações de retirada
• Retiradas de múltiplas aprovações
• Protocolos KYC (Know Your Customer) e AML (Anti-Money Laundering)

Observe que as trocas de criptografia centralizadas oferecem carteiras de custódia, o que significa que você confia suas chaves privadas à troca. Alguns veem isso como um benefício, enquanto outros acreditam que é um risco à segurança.

A maioria das trocas centralizadas respeitáveis ​​são seguras de usar (embora nenhuma plataforma seja 100% segura). Mas há uma questão gritante aqui, que é a estrutura centralizada que eles adotam. Uma troca criptográfica centralizada é construída de forma a fornecer a uma entidade central o controle de toda a plataforma. Plataformas como Facebook, Instagram e Twitter são centralizadas. Embora um modelo centralizado não seja inerentemente ruim, ele tem vários pontos fracos.

Em primeiro lugar, as trocas centralizadas usam um modelo de armazenamento de dados centralizado. Em outras palavras, um ou alguns data centers armazenam as informações da plataforma. Se um desses centros de dados for invadido, muitas informações confidenciais poderão ser acessadas.

Além disso, o uso de servidores centralizados também aumenta a chance de travamentos e outros problemas, pois há um único ponto central de falha presente que pode ser explorado. Por exemplo, se um servidor central for infectado por malware ou hackeado, isso pode fazer com que toda a plataforma seja desligada. As plataformas centralizadas também são mais suscetíveis a falhas técnicas generalizadas devido à sua estrutura.

Então, como fazer trocas descentralizadas (DEXs) comparar?

A segurança das exchanges descentralizadas

As trocas criptográficas descentralizadas também podem oferecer alguns recursos de segurança úteis, como:

• Verificação KYC.
• Verificação de contrato inteligente.
• Transações de assinatura múltipla.
• Código-fonte aberto.
• Carteiras não custodiais.

As trocas descentralizadas podem evitar muitos dos pontos fracos sofridos pelas plataformas centralizadas. Por exemplo, uma troca descentralizada espalha todos os dados e energia em vários pontos de conexão, conhecidos como nós. Isso forma uma teia de dispositivos que contribuem para a rede.

Uma estrutura descentralizada dificulta o lançamento de um ataque para um ator mal-intencionado. Se um nó for hackeado, ele pode ser desligado, deixando todos os outros nós funcionando normalmente. Mesmo que 50% de todos os nós sejam invadidos, o que é muito difícil de conseguir, o invasor ainda não consegue obter o controle de toda a plataforma (mas torna-se uma séria ameaça em 51%!). Espalhar dados e energia assim elimina pontos únicos de falha e torna as trocas descentralizadas resistentes a certos tipos de ataques.

Os usuários de exchanges descentralizadas podem opinar sobre os desenvolvimentos e decisões por meio da governança.

A governança envolve usuários apresentando tokens para votar em disputas ou propostas. Isso dá à comunidade poder sobre a plataforma, evitando que as decisões sejam tomadas por um único grupo de indivíduos poderosos.

Riscos Financeiros

As trocas centralizadas e descentralizadas apresentam riscos financeiros que você deve saber antes de negociar ou investir.

Para começar, as trocas descentralizadas e centralizadas lidam com muitas das mesmas criptomoedas. Muitos desses ativos são altamente voláteis, o que significa que estão sujeitos a constantes flutuações de preços. Isso não é culpa da bolsa em si, mas é a natureza da indústria de criptografia.

Esteja você usando uma troca de criptografia centralizada ou descentralizada, as quedas de preços de ativos podem resultar em perdas financeiras. Se você comprar o Crypto A por $ 5 cada e o preço cair pela metade, você não poderá lucrar com a venda até que o preço se recupere.

Ambos os tipos de trocas também podem ter problemas de liquidez, o que, em casos graves, pode fazer com que você não acesse ou retire seus fundos depositados.

As trocas descentralizadas são mais baratas de usar?

Portanto, estabelecemos que as trocas criptográficas descentralizadas são geralmente mais seguras, mas que tipo de custos você incorrerá aqui?

No geral, as trocas descentralizadas são mais baratas do que suas contemporâneas centralizadas.

Isso ocorre em parte porque as trocas descentralizadas são amplamente automatizadas e não exigem a presença de intermediários e terceiros. O uso de contratos inteligentes também permite que exchanges descentralizadas executem transações automaticamente sem a necessidade de intervenção humana. Isso leva a custos indiretos mais baixos, o que permite que as exchanges descentralizadas cobrem taxas mais baixas de seus usuários.

Por exemplo, os usuários dYdX incorrem em uma taxa de criador de 0,02% e uma taxa de comprador de 0,05%. A Curve Finance, por outro lado, cobra uma taxa de swap de 0,04% para negociações baseadas em Ethereum e uma taxa de 0,1% para negociações baseadas em Polygon. Observe que algumas DEXs cobram um pouco mais que isso, como a Uniswap, com sua taxa de negociação de 0,3%. No entanto, existem algumas trocas centralizadas super acessíveis hoje. A Binance, por exemplo, cobra uma taxa de criador e comprador de 0,1%, assim como a Kucoin e a Bitfinex.

Mas várias outras mudanças centralizadas levam a um corte maior. Coinbase Pro, por exemplo, cobra uma taxa de maker e taker de 0,5%, enquanto a Bittrex cobra uma taxa de maker e taker de 0,75%.

Que tipo de troca de criptografia tem mais recursos?

A resposta a esta pergunta varia de acordo com a exchange que você está usando. Algumas trocas são ricas em recursos, enquanto outras mantêm as coisas simples.

A Binance, por exemplo, é provavelmente uma das exchanges centralizadas com mais recursos disponíveis. Coinbase e Kraken também têm muito a oferecer. Mas outras trocas centralizadas, como Bitfinex e eToro, são mais limitadas no que oferecem.

Por outro lado, as trocas descentralizadas não podem oferecer recursos que exijam uma estrutura centralizada, como cartões de pagamento criptográficos, carteiras de custódia e apostas fora da cadeia.

Você pode esperar encontrar negociações, swaps, NFTs e apostas em exchanges centralizadas e descentralizadas.

Você também pode acessar uma variedade de aplicativos descentralizados (DApps) em exchanges descentralizadas. Portanto, se você gosta muito de usar DApps, uma troca descentralizada será mais adequada para você.

Usando trocas de criptografia centralizadas e descentralizadas

Quase todas as trocas centralizadas têm interfaces de usuário simples, nas quais você pode navegar facilmente de uma página para outra sem ser um veterano em criptografia. As trocas centralizadas são ótimas para iniciantes e geralmente têm seções de instruções e postagens de blog para ajudá-lo a entender como tudo funciona.

Se você é novo em criptografia ou não é especialista em tecnologia, pode achar as trocas descentralizadas desafiadoras. Algumas trocas descentralizadas podem ser esmagadoras, com paredes de estatísticas, livros de pedidos e gráficos. Para iniciantes, isso pode ser um grande problema.

Mas este não é o caso em toda a linha. Muitas exchanges descentralizadas mais novas e populares, como a Uniswap, trabalharam para tornar sua interface mais fácil de ver e simples de entender. Portanto, não desconsidere esta opção antes de verificar a interface da exchange descentralizada desejada.

DEXs e CEXs trazem prós e contras

Nem DEXs nem CEXs são perfeitos e nenhum deles se destaca como a pior opção. Escolher qual tipo de troca usar depende de suas preferências.

Se você procura alta segurança acima de tudo, DEXs podem ser melhores. Se, no entanto, você deseja muitos recursos e uma interface simples, pode optar por um CEX. O que você deve garantir, acima de tudo, é que a plataforma em que está interessado é segura e legítima.