Como usar o Mint para gerenciar seu orçamento e gastos on-line

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Quando descobri recentemente que meu banco local havia sido finalmente adicionado ao hortelã, Eu imediatamente me inscrevi. MakeUseOf fez um visão geral do Mint Economize dinheiro e acompanhe suas finanças com hortelã consulte Mais informação em 2007, quando estava na versão beta. Desde então, ele cresceu e adicionou mais recursos, portanto é hora de publicar uma atualização.

Mint é um rastreamento financeiro on-line gratuito e automático orçamento plataforma muito parecida com Microsoft Money e Quicken. Desde que adicionei minhas contas financeiras (Paypal, cartões de crédito, bancos), parei de usar aplicativos de software semelhantes no meu Mac e iPhone. Mint faz todo o trabalho de contabilidade pessoal para mim. Neste artigo, compartilharei algumas dicas sobre o uso dos recursos do Mint para rastrear e orçar seus gastos.

Como fazer um orçamento de hortelã - Configurando categorias

Quando você adiciona suas contas financeiras à sua conta do Mint, cerca de um ano das suas transações anteriores e atuais são adicionadas à sua conta. Usando suas transações anteriores, o Mint atribui suas transações a várias categorias. Por exemplo, as transações com cartão de crédito ou débito feitas na Target receberão o

Compras categoria. Uma transação da Best Buy será atribuída a Eletrônicos e Software. Você pode achar que muitas de suas transações recebem categorias apropriadas, mas também pode alterar ou criar categorias para qualquer transação.

Aqui está como fazer isso.

• Abra sua conta do Mint e clique em Transações na barra de menus na parte superior da página da web. Selecione a transação para a categoria que você deseja alterar.

• Selecione a categoria atual para a transação e clique no triângulo no campo de seleção para alterar o nome da categoria ou verificar se há uma subcategoria. Portanto, se sua transação é da Amazon, você pode deixar a categoria padrão como Compras ou você pode atribuir a ela uma subcategoria, como Livros ou Roupas.
• Agora que você mudou a categoria, provavelmente desejará que todas as transações futuras, digamos Amazon, sejam todas rotuladas Livros em vez de apenas Compras. Para que isso aconteça, você precisa alterar as regras configuradas para esse tipo de transação. Clique no Editar detalhes aba.

Na caixa de diálogo resultante, selecione "Renomear sempre Amazonas como Amazon e categorizar como Livros.”Essa nova regra mudará todas as transações existentes e futuras da Amazon. Observe também que você pode atribuir tags às transações, o que é ótimo para acompanhar despesas relacionadas a impostos, em vez de despesas pessoais. Clicando "Gerencie suas tags ", você pode alterar, adicionar e excluir tags.

Quando você configura sua conta e adiciona transações pela primeira vez, pode encontrar inúmeras transações que não estão categorizadas. Reservar um tempo para definir regras para transações não categorizadas inevitavelmente o ajudará a monitorar seus gastos. Além disso, uma ferramenta útil nesse sentido é que você pode clicar no botão "Mostre tudo" botão no lado direito do seu Transações página para obter uma lista do gasto total de todas as transações para uma categoria, subcategoria ou loja específica.

Definir orçamentos

Um dos melhores motivos para usar o Mint e resolver o problema de categorizar transações é que você pode fazer orçamentos no Mint, especialmente para itens e serviços de gastos discricionários. Por exemplo, eu gosto de garantir que estou gastando uma quantia limitada de dinheiro em livros e aplicativos de iPad / iPhone por mês. Se eu não monitorar meus gastos com esses itens, costumo gastar mais e até às vezes desperdiçar dinheiro não acompanhando essas despesas.

Novamente, quando você configura sua conta do Mint, o Mint cria alguns orçamentos padrão que você pode alterar ou criar novos. Para fazer isso, clique em Planejamento na barra de menus da página da sua conta. Selecione o orçamento que você deseja alterar ou atualizar. Ou clique no Criar orçamento para criar um novo orçamento.

Para um orçamento existente, você pode aumentar ou diminuir o valor clicando nos triângulos esquerdo e direito. Você pode fazer alterações adicionais clicando no Editar Detalhes guia, na qual você pode alterar o período do orçamento e verifique se deseja ou não que o orçamento selecionado seja transferido para o próximo mês. À medida que você gasta dinheiro com esses orçamentos, a cor da barra muda de verde para vermelho quando você exceder o seu orçamento.

Quase tudo no Mint é automático. Assim, depois que suas transações forem atualizadas para suas contas, todas as suas categorias e orçamentos serão atualizados automaticamente. Você nunca precisa inserir esses dados manualmente.

Configurando alertas de email

Outro recurso útil do Mint que ajuda a monitorar suas finanças é enviar alertas por e-mail para quando você excedeu o orçamento, quando seu saldo está baixo, quando uma fatura está vencida e assim por diante. Você pode definir as configurações para alertas clicando em Seu perfil na sua página de contas. Na caixa suspensa, selecione Email e alertas para configurar alterações.

Obtenha o aplicativo gratuito do iPhone Mint

Se você é um usuário móvel da Apple, pode fazer o download do aplicativo Mint gratuito para visualizar sua conta online. As transações, no entanto, podem não aparecer imediatamente na sua conta do Mint. Pode levar uma ou duas horas para ser atualizado. Mas o uso do aplicativo móvel também permite adicionar tags e / ou alterar categorias para novas transações. Seus novos alertas também aparecem no aplicativo.

Existem muitos outros recursos no Mint. Depois de configurar suas contas, você verá que fornece muitas informações sobre suas finanças, além de dicas sobre como economizar dinheiro.

O Mint.com pode não ser a melhor solução para, por exemplo, rastrear uma conta de grandes empresas, mas para contas pessoais e de pequenas empresas, o serviço economiza muito tempo. A maior desvantagem do serviço, no entanto, é que ele não fornece uma maneira de imprimir relatórios de suas transações, categorias e resumos. Você precisa fazer o download dos dados e configurar uma planilha para criar relatórios. Esperamos que os desenvolvedores do Mint resolvam esse problema em futuras atualizações.

Deixe-nos saber se e como você usa o Mint.com. Ajudou você a orçar seus gastos?