Quem são os golpistas? Após o dinheiro roubado como fraude on-line

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Todos nós ouvimos as histórias de horror; a mulher solitária que foi enganada por “se apaixonar” por uma vigarista, a estudante ingênua que pensou que poderia aliviar parte de suas angústia financeira, ajudando um infeliz da Europa Oriental a ganhar alguns prêmios da loteria ou o e-mail de phishing que convenceu menos de idoso experiente em tecnologia para entregar suas credenciais bancárias on-line e detalhes de cartão de crédito, apenas para ver toda a sua economia de vida roubado. A verdade é que qualquer um de nós pode ser vítima, não importa o quão consciente seja a segurança - nossa própria Angela Alcorn era quase pego por um golpe da Western Union Como eu quase me conectei através de um golpe de transferência da Western UnionAqui está uma pequena história sobre o mais recente "golpe nigeriano", que é óbvio demais em retrospectiva e, no entanto, tão crível quando você está no gancho. consulte Mais informação ano passado.

Embora tenhamos visto frequentemente como evitar golpes online

Evite golpes de marketing on-line furtivos por sites populares!Você conhece esse sentimento quando é enganado ao clicar em algo em um site em que não pretendia clicar? Talvez tenha sido uma tela de pedidos que o levou a pagar por mais ... consulte Mais informação e o que fazer se você tiver a infelicidade de receber uma delas, nunca ficamos realmente "nos bastidores". Quem são as pessoas do outro lado dessas fraudes? Para onde o dinheiro está indo? Vamos dar uma olhada ...

África Ocidental e o esquema 419

Os países da África Ocidental são indiscutivelmente os praticantes mais famosos do famoso "golpe 419"; mais conhecido oficialmente como "fraude de taxa antecipada".

Se você possui uma conta de e-mail há algum tempo, certamente estará ciente do tipo de correspondência que os golpistas usam. Normalmente eles pedem ajuda, citando guerra civil, mortes em famílias, intervenção do governo ou questões médicas como uma razão para precisar de sua ajuda para mover sua fortuna para um novo local.

O golpe se originou na Espanha no final da década de 1700 e era conhecido como o truque de "prisioneiro espanhol". A versão moderna do golpe foi desenvolvida nas áreas atingidas pela pobreza na Nigéria nos anos 80, ganhando sua etiqueta “419” em referência ao artigo específico do Código Penal da Nigéria, que trata das fraude.

Embora a Nigéria seja o país de origem mais citado, o uso do golpe agora se espalhou por todas as partes da África Ocidental. Basil Udotai, ex-diretor de cibersegurança da Nigéria, foi citado em um artigo recente Economist como dizendo: "Há mais golpistas não-nigerianos que afirmam ser nigerianos do que nunca... [porque] a terrível reputação da Nigéria porque a corrupção faz com que os contos estranhos de advogados desonestos, mortes repentinas e fortunas órfãs pareçam plausíveis no primeiro Lugar, colocar".

Os fatos corroboram as afirmações de Udotai. Um estudo recente descobriu que dos 85% dos 419 e-mails fraudulentos que nomearam um país da África Ocidental, 51 por cento mencionaram a Nigéria, enquanto lugares como Costa do Marfim, Burkina Faso, Gana e Senegal marcaram altamente.

No entanto, em uma parte do mundo em que o salário médio é de apenas US $ 2 por dia, a maioria dos “ocidentais” racionais pode achar que tem o coração de simpatizar com os golpistas. Alguns dos mais bem-sucedidos agora podem valer mais de US $ 60.000, embora a média o pagamento por um emprego caiu de US $ 12.000 a US $ 200 na última década.

Vale a pena notar que Rastreadores de endereço IP sugerem que 54% dos e-mails de fraude com taxa antecipada vêm dos EUA e da Europa, mas com tantos fraudadores agora “Terceirizando” suas listas de endereços para botnets, é improvável que esses números sejam um reflexo verdadeiro realidade.

América

Apesar da infâmia dos golpistas da África Ocidental, eles representam apenas uma pequena porcentagem de criminosos e fraudadores online. Pesquisas realizadas em 2006 constataram que apenas seis por cento dos cibercriminosos estavam na Nigéria, enquanto 16% no Reino Unido e 61% nos Estados Unidos.

A escala do problema está atingindo níveis de pandemia, embora por que os EUA sejam muito piores para fraudes on-line do que países equivalentemente desenvolvidos na Europa e no Extremo Oriente permaneçam um mistério. Para a escala do problema, você não precisa procurar além das notícias da semana passada, quando dois ex-agentes do FBI estavam acusado de roubar Bitcoins e lavagem de dinheiro durante a investigação do departamento do site do mercado negro subterrâneo, o Silk Road.

Os golpistas americanos são consideravelmente mais sofisticados do que os africanos. As táticas são diversas, com truques populares, incluindo fraude de otimização de mecanismo de busca (SEO) (onde as empresas são atraídas a pagar por melhorias em SEO) sem ver nenhum retorno), fraude de ingressos na Internet (onde os sites afirmam estar oferecendo ingressos para shows sob demanda e eventos esportivos, geralmente em um ótimo desconto), ataques de phishing 4 métodos gerais que você pode usar para detectar ataques de phishingUm "phishing" é um termo para um site fraudulento que tenta se parecer com um site que você conhece e que pode visitar com frequência. O ato de todos esses sites tentando roubar sua conta ... consulte Mais informação (quando um usuário é apresentado ao que parece ser um site legítimo que na verdade está adquirindo de forma fraudulenta informações confidenciais, como detalhes bancários e números de cartão de crédito) e manipulação on-line do mercado de ações (onde o fraudador tenta manipular os preços das ações por conta própria ganho).

O dinheiro adquirido com esses golpes pode acabar em qualquer número de lugares. Geralmente, é dividido entre ganhos pessoais individuais (como casas, carros, barcos e outros itens de luxo) e gangues criminosas internacionais. Embora o roubo individual seja claramente um problema, são as quadrilhas criminosas que representam a maior ameaça; o dinheiro adquirido de maneira fraudulenta on-line foi vinculado com sucesso ao tráfico de drogas, tráfico de seres humanos, quadrilhas de seqüestros e atividades terroristas no passado.

O custo

Não se engane, a fraude on-line é uma indústria enorme e em expansão. Trata-se de mais de uma gangue criminosa sombria ou um vigarista inteligente que vive em uma mansão nas Bahamas. Em meados de 2014, o custo anual total da fraude on-line para a economia global foi estimado em US $ 445 bilhões - são US $ 74 para cada homem, mulher e criança no planeta. Se fosse uma empresa, teria a terceira maior receita do mundo, atrás apenas da gigante chinesa de petróleo e gás Sinopec e cadeia de varejo Walmart, e à frente dos conglomerados britânicos de petróleo Shell (4) e BP (6), e da Exxon dos EUA Mobil (5º).

Experiência pessoal

Lembre-se, existem muitas maneiras de manchar um con Você está com pressa de ganhar dinheiro em casa? Spot 7 Trabalho em casa GolpesRiqueza, velocidade, ética - quando se trata de dinheiro, você pode escolher apenas dois. Quando se trata de trabalhar em casa, é muito provável que você não tenha chance de escolher um dos ... consulte Mais informação e ajude-se a evitar se tornar uma vítima. No entanto, com o "Internet das Coisas Por que a Internet das coisas é o maior pesadelo de segurançaUm dia, você chega em casa do trabalho para descobrir que o seu sistema de segurança residencial habilitado para nuvem foi violado. Como isso pôde acontecer? Com a Internet das Coisas (IoT), você pode descobrir da maneira mais difícil. consulte Mais informação “Cada vez mais invasivos e difundidos em nossas vidas, há um número crescente de pontos que os criminosos podem explorar - precisamos estar vigilantes.

Qual é a sua experiência com fraude on-line e sua prevenção 3 dicas de prevenção contra fraudes on-line que você precisa saber em 2014 consulte Mais informação ? Você ou alguém que você conhece já foi vítima? Talvez você tenha decidido jogar junto com uma fraude para aprender mais sobre o setor? Você tem alguma dica ou conselho para seus colegas leitores?

De qualquer forma, gostaríamos de ouvir você. Deixe-nos saber seus pensamentos e comentários na seção de comentários abaixo.

Créditos da imagem: hacker com dinheiro Via Shutterstock