6 maneiras de acompanhar suas despesas mensais (e manter seu orçamento)

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Há muito a considerar quando você decide escolher um gerente de despesas. Deseja rastrear manualmente suas despesas ou deseja conectar sua conta bancária a uma conta online? Você prefere manter as informações totalmente offline? Você está procurando um aplicativo que pegue todos esses dados e os transforme em um gráfico visual? Não importa quais sejam suas necessidades, existe um sistema para você.

1. Acompanhar pagamentos recorrentes: Clarity Money

O Clarity Money adota uma abordagem muito simples para rastrear despesas.

Quando você conecta sua conta bancária ao aplicativo, seu painel fica instantaneamente cheio de informações úteis. Você pode visualizar uma lista de suas transações e suas tendências de gastos no mês ou semana atual e anterior, discriminadas por categoria.

Um dos melhores recursos do Clarity Money é a capacidade de ver quanto você gastou este ano em serviços de assinatura específicos, restaurantes e muito mais. (Isso parece ser informado pelos serviços ou lojas / restaurantes em que você costuma gastar):

Quando você se inscreve no Clarity Money pela primeira vez, precisa dedicar algum tempo para recategorizar suas despesas e marcar as despesas recorrentes como tais. Isso permitirá que você aproveite muito mais o aplicativo.

E ao usar o Clarity Money, o aplicativo identificará assinaturas e pagamentos recorrentes que você poderá cancelar.

Baixar: Clarity Money para Android (Grátis) | iOS (Livre)

2. Calendário de pagamentos recorrentes: Dólar Pássaro

A Dollar Bird se diferencia de outros serviços listados aqui, contando com uma interface de calendário online para rastrear suas despesas. Essa também é uma das opções em que você deve inserir manualmente suas transações. Ao adicionar transações, você pode categorizá-las e adicionar pagamentos recorrentes.

Você começará inserindo seu saldo e poderá adicionar despesas, acompanhadas de um rótulo. A Dollar Bird usará esse rótulo para categorizar automaticamente as despesas, mas você deve revisar as categorias para garantir que o aplicativo as acerte. Você também pode criar categorias personalizadas.

Dollar Bird é bastante barebones. Mas a visualização do calendário é útil para obter um senso de entendimento do equilíbrio a qualquer momento. Além da visualização do calendário, você também pode ver suas tendências de gastos em um determinado período de tempo.

Outros aplicativos igualmente simples incluem Fudget (que lista suas transações em vez de apresentá-las em um calendário),

3. Rastrear compras on-line: Paypal, Amazon

Se muitas das suas compras online acontecem na Amazon, você pode descobrir facilmente quanto você gasta no site de compras Como ver exatamente o que você gastou na Amazon no ano passado (ou o tempo todo)Quanto você acha que gastou na Amazon no ano passado? Veja como descobrir. Mas esteja avisado, a resposta pode chocá-lo! consulte Mais informação por um determinado período. Basta ir ao seu Página Relatórios do histórico de pedidos da Amazon e preencha os detalhes do período em que você está interessado.

Para o tipo de relatório, selecione Itens se você quiser detalhes específicos de cada item que comprou. Se você estiver interessado apenas em uma visão geral, poderá selecionar Pedidos e Remessas para ver os dados divididos por pedidos. (Isso significa que você não verá quais itens específicos foram incluídos em cada pedido.)

Quando a planilha do Excel estiver pronta, você poderá baixá-la no seu computador. Você encontrará muitas informações desnecessárias que podem ser excluídas. Apenas mantenha a data do pedido, o título, a categoria e o total do item. (O total inclui impostos e outras cobranças, para que você tenha uma idéia exata do quanto gastou em um determinado momento.)

Você pode rolar para baixo até o final da planilha e, no total do item, usar o Excel Soma automática para calcular rapidamente quanto gastou na Amazon nesse período.

Manter a categoria listada também permitirá que você filtre sua planilha e veja quanto gasta em qualquer categoria de itens. Na guia Dados, clique no botão Filtro para ativar o recurso. (Talvez seja necessário corrigir ou adicionar algumas categorias primeiro.)

Se você costuma fazer a maioria dos seus pagamentos on-line usando Paypal, você pode acompanhar suas despesas e assinaturas on-line acessando a guia Atividade e clicando em Afirmações. Selecione Instruções personalizadas, e abaixo Tipo de transação, selecione Transações concluídas e insira o período de seu interesse, e o Paypal gerará um arquivo CSV de suas despesas.

Onde mais você faz suas compras online? Pense em onde você gasta a maior parte do seu dinheiro online e veja se eles oferecem uma maneira de rastrear seu histórico de pedidos.

4. Mantenha-o no banco: conta bancária on-line

A maioria dos grandes bancos oferece ferramentas de orçamento on-line. Portanto, se você não se sentir à vontade com a ideia de conectar suas contas bancárias a terceiros, você provavelmente terá acesso às ferramentas de rastreamento de despesas do seu banco.

Meu banco permite visualizar despesas da minha conta corrente, conta poupança e cartão de crédito. Posso escolher quais contas exibir na minha visão geral como um gráfico de setores dividido por categoria. E, é claro, posso ver minhas despesas listadas como transações individuais.

Muitas ferramentas bancárias on-line categorizam automaticamente as despesas, mas nem sempre são 100% precisas, mas revisá-las e corrigi-las deve resolver futuras categorizações incorretas.

Se você tiver várias contas em bancos diferentes, é possível adicionar todas as contas ao banco de dados. ferramenta de banco on-line que oferece os melhores recursos e o utiliza como uma ferramenta central para rastrear seus despesas.

Aprender mais sobre por que o banco on-line é tão útil Os 7 melhores recursos de banco on-line para simplificar sua vidaA administração do dinheiro o estressa? E se você pudesse aliviar sem esforço parte desse estresse para sempre? O banco on-line oferece muitos benefícios que podem ajudar a simplificar as dores de cabeça do dinheiro. consulte Mais informação bem como alguns dos riscos envolvidos com serviços bancários on-line O serviço bancário on-line é seguro? Principalmente, mas aqui estão 5 riscos que você deve conhecerHá muito o que gostar nos serviços bancários online. É conveniente, pode simplificar sua vida, você pode até obter melhores taxas de economia. Mas o banco on-line é tão seguro quanto deveria ser? consulte Mais informação .

5. Acompanhamento offline: planilha

Se você é totalmente contra a ideia de usar ferramentas on-line para suas despesas, use uma planilha. Excel tem um modelo para todas as ocasiões Um modelo do Excel para todas as ocasiõesPule a curva de aprendizado íngreme e classifique sua vida com o poder dos modelos do Excel. Compilamos uma seleção de modelos de atualização automática para rastrear orçamentos, gerenciar projetos e muito mais. consulte Mais informação e acompanhamento de despesas e orçamento não são exceção.

Como alternativa, você também pode procurar Modelos de planilhas do Google 4 maneiras de encontrar os melhores modelos de planilhas do GoogleProcurando modelos do Planilhas Google? Use estas dicas para encontrar os modelos corretos do Planilhas Google e use-os para o seu trabalho. consulte Mais informação e salve o arquivo no seu computador. Os Modelos do Google incluem um rastreador de orçamento mensal e anual com espaço para você acompanhar suas despesas de uma maneira bem detalhada.

As planilhas são pré-preenchidas com fórmulas que levam as informações diárias que você insere:

E crie uma visão geral para entender melhor seus gastos:

O Smartsheet também possui uma variedade de modelos de orçamento de planilha que você pode abrir no Planilhas Google. Se você deseja registrar as despesas, pode modificar o modelo de Relatório de orçamento de despesas ou se deseja incluir um planejador de orçamento em sua planilha, pode optar pelo modelo de orçamento simples.

Para um rastreador de orçamento e despesa completamente personalizado, você pode apenas crie um rastreador de despesas do zero usando o Excel Faça um orçamento pessoal com o Microsoft Excel em 4 etapas fáceisVocê tem tanta dívida que levará décadas para pagar? Faça um orçamento e use essas dicas do Excel para pagar sua dívida mais rapidamente. consulte Mais informação .

6. Acompanhamento e orçamento: hortelã ou YNAB

Existem muitos aplicativos de planejamento de orçamento, mas dois, em particular, são consistentemente recomendados: Mint e YNAB. Esses aplicativos populares de orçamento se conectam diretamente à sua conta bancária, rastreando automaticamente seus hábitos de consumo.

Embora não seja gratuito, o YNAB é uma ferramenta popular de orçamento voltada para ajudando você a criar um orçamento YNAB facilita fazer um orçamento e cumpri-loSua conta corrente o lembra de uma nação do sul da Europa com dívidas? Você precisa de um orçamento. Sabemos que é difícil acompanhar os gastos. YNAB pode ajudar. consulte Mais informação e mostrando como economizar dinheiro. Comparado ao Mint, YNAB é descrito como um sistema de orçamento A batalha do orçamento on-line: hortelã vs. Você precisa de um orçamento (YNAB)Quando se trata de orçamento on-line e rastreamento de despesas, há muitas soluções, mas dois dos maiores nomes do negócio são Mint e You Need a Budget (YNAB). consulte Mais informação em vez de apenas um aplicativo de orçamento.

Eles diferem de algumas maneiras muito específicas:

• O hortelã é gratuito, enquanto o YNAB é US $ 6,99 / mês após um teste gratuito de 34 dias.
• Quando você conecta suas contas bancárias pela primeira vez, as transações passadas não serão incluídas no YNAB, enquanto o Mint efetuará transações nos últimos 90 dias. Isso significa que você não poderá mergulhar diretamente no rastreador de gastos da YNAB.
• O Mint também oferece uma funcionalidade de pesquisa que é útil ao analisar suas despesas.

Ambas as plataformas facilitam a revisão de seus hábitos de consumo.

Com o Mint, você pode ver uma lista de suas despesas na seção Transações guia e veja uma visão geral de seus hábitos de consumo sob o Tendências aba.

YNAB's Relatórios de gastos também mostre como você gasta em cada categoria, suas tendências de gastos e muito mais:

Se sua principal preocupação for o rastreamento de despesas, é provável que o Mint atenda melhor a seus propósitos. Se você realmente precisa de uma ferramenta de orçamento robusta com um painel abrangente, o YNAB pode ser mais a sua velocidade.

YNAB e Mint são indubitavelmente populares. Porém, outras ferramentas de orçamento on-line, como Capital Pessoal e Mvelopes com rastreamento de despesas também valem a pena considerar.

Se você procura ainda mais opções, não faltam aplicativos voltados para o rastreamento fácil de despesas 15 ferramentas legais para rastreamento e orçamento fáceis de despesasO acompanhamento de suas despesas e o orçamento são duas partes cruciais para uma boa saúde financeira. Esses 15 aplicativos facilitam as duas coisas. consulte Mais informação . Você pode até pensar fora da caixa. Trello que não serve para rastrear despesas, mas pode servir a seu propósito se você odeia gerenciar finanças 6 ferramentas fáceis para pessoas que odeiam gerenciar finançasVocê odeia gerenciar suas finanças? Escrever um orçamento enche você de pavor? Confira essas ferramentas fáceis que tornam o processo muito mais fácil e agradável. consulte Mais informação .