Não se deixe enganar por golpes de mula: como identificá-los e evitá-los

Normalmente, quando os golpistas têm como alvo suas vítimas, eles visam enganá-los sem dinheiro ou obter outros ganhos financeiros. No entanto, alguns golpistas não estão atrás do seu dinheiro. Eles estão atrás de sua identidade e confiança.

Em vez de solicitar dinheiro, eles podem lhe oferecer dinheiro. Mas há uma reviravolta. Tudo isso faz parte de um plano sofisticado para obrigá-lo a fazer o trabalho sujo. O objetivo deles é prendê-lo em um golpe muling. Se você cair nessa, poderá ter problemas com as autoridades policiais, até mesmo como vítima. Veja como funciona um golpe de muling e como evitá-lo.

O que é um esquema de Muling de pacote?

Um esquema fraudulento de pacotes é uma tática usada por fraudadores da Internet para facilitar suas atividades fraudulentas e, ao mesmo tempo, se proteger da exposição direta à aplicação da lei. Geralmente é difícil de detectar porque não funciona como outras táticas de golpes convencionais.

Nesse tipo de golpe, o golpista não faz nenhuma solicitação que pareça suscetível de causar prejuízos financeiros à vítima. Em vez disso, eles rotulam o golpe como uma oferta de emprego, serviço humanitário ou assistência pontual. Esse golpe está enraizado em uma estratégia para convencer gradualmente a vítima a servir como intermediário ou burro para movimentar o produto de atividades criminosas, seja dinheiro ou pacotes físicos.

Como funciona um golpe de muling

Não existe uma estratégia fixa para prender as vítimas em um golpe muling. Diferentes fraudadores empregam diferentes estratégias, dependendo dos recursos à sua disposição e da natureza do "pacote" que desejam mover.

Não obstante, existem três estratégias de golpe de muling estabelecidas a serem observadas.

A abordagem da oferta de emprego

Algumas variantes de golpes de muling vêm na forma de ofertas de emprego. Os criminosos que se fazem passar por uma entidade comercial legítima podem enviar-lhe uma oferta de emprego. A posição que eles oferecem normalmente são variações diferentes de um "agente de processamento de dinheiro ou pacote". Seu emprego a descrição seria receber dinheiro em sua conta e enviá-lo para contas designadas sempre que você for instruído para fazer isso. Também pode ser para receber pacotes físicos e encaminhá-los para um endereço diferente. Eles podem oferecer a você um salário fixo ou uma porcentagem do dinheiro que você processa.

Essas empresas falsas geralmente afirmam ser empresas estrangeiras que não podem receber pagamentos diretamente de seu país. Como você é residente no país, pode ajudar a processar o dinheiro e enviá-lo para sua conta offshore mediante o pagamento de uma taxa. Seus motivos são geralmente convincentes, e eles normalmente têm muitas linhas de questionamento bem ensaiadas.

Superficialmente, pode parecer um negócio perfeitamente legítimo - uma maneira de ganhar dinheiro online rapidamente. Infelizmente, esse geralmente não é o caso. Se você aceitar a oferta de emprego, o dinheiro que estará processando geralmente é produto de golpes. Ao enganar outras pessoas online, elas usarão sua identidade para falsificar a legitimidade, e os fundos dos golpes serão canalizados para a conta deles através da sua. Eles também podem pedir que você encaminhe os fundos para eles como cartões-presente ou criptomoeda.

A abordagem do golpe de namoro

Alguns golpes de muling são intrinsecamente entrelaçados em um golpe namoro contínuo. Os criminosos convencem suas vítimas de golpes de namoro de que eles estão em uma missão filantrópica e que precisam da ajuda de suas vítimas. Na maioria dos casos, eles alegarão que precisam enviar um pacote para algumas crianças carentes na África ou alguma missão humanitária em qualquer lugar do mundo, e eles vão precisar da sua ajuda para fazer isso.

Estando em um relacionamento com o golpista, as vítimas irão naturalmente obedecer. Os pacotes serão enviados à vítima para envio posterior para a África ou outros destinos. Embora isso pareça legal, a ilegalidade geralmente se origina da fonte dos pacotes. Esses pacotes geralmente são comprados com cheques falsos, cartões de crédito roubados ou outros meios ilegais.

Abordagem de lançamento de dinheiro

Essa abordagem causa o maior número de vítimas por causa de sua natureza tentadora. Os golpistas começarão ou entrarão em uma hashtag de mídia social que anuncia algum risco financeiro rápido. Eles vão pedir às vítimas inocentes para abrir uma conta bancária física ou qualquer uma das várias carteiras digitais disponíveis e enviar-lhes os detalhes de login.

Normalmente, as vítimas recebem dinheiro rápido assim que o golpista faz um novo truque que descobriu recentemente na conta. Para fazer com que pareça livre de riscos, os golpistas dirão às suas vítimas para não financiarem a conta. Para a maioria das pessoas, isso parecerá um cenário onde todos ganham. Mesmo que o golpista fuja com a conta, ele não tem nada a perder. No entanto, você tem muito a perder, pois sua identidade está vinculada a essa conta. Depois de enviar a eles a conta que você criou com seus dados, eles irão apreendê-la e usá-la para canalizar fundos ilegais.

Quem está em risco?

Os jovens utilizadores da Internet estão particularmente em risco. De acordo com isso Relatório de negócios ao vivo, quase um terço das contas de dinheiro informadas ao banco Barclays pertenciam a menores de 21 anos. Da mesma forma, este Relatório do Guardião mostra que um em cada quatro entrevistados com menos de 25 anos interagiu com iscas de golpes nas redes sociais. Essas iscas são mascaradas em tags de mídia social como #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip e outras hashtags semelhantes.

Os jovens geralmente são visados, pois é mais provável que precisem de dinheiro rápido. Eles provavelmente também são experientes em tecnologia o suficiente para seguir as instruções do golpista. No entanto, o risco não se limita aos jovens. Pessoas de todas as idades que procuram oportunidades de trabalho remoto e aqueles em sites de namoro também são visados ​​com frequência. Qualquer um pode ser alvejado.

Consequências de ser uma vítima

Os fraudadores da Internet recrutam mulas para adicionar camadas de obscurecimento entre suas vítimas e eles próprios. Às vezes, esses fraudadores têm correntes de mulas, onde uma mula envia um pacote para outra mula, aumentando efetivamente a distância entre os criminosos e a vítima.

Embora isso torne incrivelmente difícil para a polícia rastreá-los, torna os golpes de muling uma tática atraente para os fraudadores adotarem. Quando as agências de aplicação da lei vão à caça de criminosos, a trilha digital leva à sua porta. Infelizmente, apenas algumas pessoas sabem sobre fraudes muling. Você pode ser uma vítima e não perceber até que seja tarde demais.

Ao contrário da maioria dos golpes on-line, em que você só sofre perdas pessoais, ser vítima de um golpe pode levar você à prisão. Se sua conta bancária ou carteira digital está sendo usada para atividades de mulagem, você, em teoria, é culpado de um crime. Além disso, se você inadvertidamente encaminhar itens provenientes de atividades criminosas para outro local, também poderá ser indiciado pelo crime relacionado.

Dependendo do seu país e das leis locais, ser vítima de golpes pode custar-lhe milhares de dólares em multas, uma mossa em sua reputação ou uma longa pena de prisão.

Como se Proteger

Use a seguinte lista de verificação ao lidar com pessoas online para se proteger de ser vítima de um golpe de muling:

1. Nunca forneça seus dados bancários privados para pessoas que você conhece online, não importa há quanto tempo você interage com elas.
2. Seja cauteloso com ofertas de emprego que exijam a abertura de uma conta em seu nome e uso para processar fundos para entidades com as quais você interagiu apenas online. Tente verificar o nome e o contato da empresa online; se for um negócio legítimo, ligue para confirmar que são uma forma da oferta.
3. Interrompa o contato com pessoas em sites de namoro que lhe pedem para receber fundos com sua carteira digital e transfira-os para outra pessoa.
4. Desconfie de dar assistência a qualquer missão humanitária online que solicite que você encaminhe mercadorias físicas a outras pessoas em outro lugar.
5. Evite ofertas suspeitas de mídia social que prometem dobrar seus fundos ou "recarregar" sua carteira digital se você enviar seus dados de login.

Não seja uma mula

Se você sentir que já pode estar mergulhado na cabeça e nos ombros em um grande golpe; mantenha o máximo possível de registros de suas transações, procure aconselhamento jurídico e entre em contato com as autoridades policiais imediatamente.

Não seja vítima de indivíduos mal-intencionados, adote as práticas recomendadas de segurança na Internet. Fique atento, seja cauteloso em suas interações com pessoas online. Não seja uma mula.

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