O que são AML e KYC em criptografia e como eles diferem?

O ecossistema de criptomoedas é um oceano repleto de vários acrônimos importantes que você não pode ignorar, e pode ser difícil aprender todos eles. No entanto, dois que você ouvirá de vez em quando no ecossistema são AML e KYC.

Anti-Money Laundering (AML) e Know Your Customer (KYC) são dois processos regulatórios que se esforçam para prevenir crimes financeiros e promover a transparência na indústria cripto.

Mas como eles diferem em escopo?

O que é AML em criptografia?

AML significa Anti-Money Laundering. AML é uma série de procedimentos e regulamentos que impedem que criminosos usem criptomoedas para cobrir os rastros de seus rendimentos de atividades ilegais, conhecidas como lavagem de dinheiro ou lavando.

É um processo em que esses criminosos camuflam as recompensas da atividade criminosa para fazer parecer que veio de um meio legítimo. Com esse disfarce, eles podem gastar e investir dinheiro sem levantar as sobrancelhas. Devido ao seu anonimato, a criptografia atrai criminosos como uma forma de lavar (lavar) dinheiro.

Como medida para combater atividades ilícitas com criptomoedas, os governos introduziram regulamentos e processos que sujeitam as exchanges de criptomoedas e outras empresas que lidam com transações criptográficas a implementar algumas medidas para combater a lavagem de dinheiro. A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) nos Estados Unidos, a Financial Conduct Authority (FCA) no Reino Unido, e a Unidade de Inteligência Financeira (FIU) na União Europeia são excelentes exemplos de agências governamentais que supervisionam a AML regulamentos.

Eles implementam regulamentos para verificar as identidades das pessoas que fazem transações em criptomoedas, monitoram suas atividades e relatar qualquer atividade suspeita que possa sugerir lavagem de dinheiro para autoridades.

O que é KYC em criptografia?

KYC significa Know Your Customer, que se refere a procedimentos para instituições financeiras envolvidas em criptomoedas para evitar roubo de identidade, fraude e outras atividades criminosas, verificando seu identidade.

As exchanges de criptomoedas querem garantir que você seja exatamente quem afirma ser e não um criminoso fraudulento, coletando suas informações pessoais e documentos de identificação emitidos pelo governo. Em seguida, eles verificam sua identidade comparando as informações fornecidas com registros públicos ou realizando verificações de antecedentes.

Depois que sua identidade for verificada, você terá certo acesso aos serviços deles. Além disso, o comprovante de renda ou endereço lhe dará acesso ilimitado aos seus serviços.

Principais exchanges de criptomoedas como Binance, Coinbase e Kraken realizar este processo ao cadastrar novos clientes. Aliás, um troca de criptografia sem KYC deve levantar bandeiras vermelhas sobre sua legitimidade. Algo digno de nota é que os regulamentos KYC diferem por país e região. Algumas regiões podem ser mais ou menos rigorosas com KYC.

Quais são as semelhanças e diferenças entre AML e KYC?

Na linha de base, AML e KYC buscam impedir atividades ilegais no mundo criptográfico. Mas enquanto a AML se concentra especificamente na eliminação da lavagem de dinheiro, a KYC se concentra na prevenção de fraudes e outras atividades ilegais. Ambos trabalham lado a lado para garantir que a criptomoeda seja usada legitimamente.

Para ajudar você a entender isso melhor, imagine AML e KYC como uma equipe de detetives trabalhando duro para capturar os bandidos do mundo das criptomoedas. AML é o detetive de campo em uma missão à procura de lavadores de dinheiro. Em contraste, nosso detetive KYC sentado no escritório cuida da papelada de verificar as identidades para garantir que ninguém esteja usando identidades falsas para perpetrar atividades nefastas. Independentemente de onde eles cumpram suas funções, eles são uma equipe poderosa que garante a segurança do mundo criptográfico.

Uma diferença principal que não devemos deixar de destacar é a sua implementação. Os regulamentos de AML geralmente são aplicados por agências governamentais, como a Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI), em nível global. Por outro lado, é dever das instituições financeiras (por exemplo, bolsas de criptomoedas ou bancos) implementar o KYC. Isso forma uma parte importante das práticas de gerenciamento de riscos.

AML e KYC são dois lados de uma moeda

Antilavagem de dinheiro e Conheça seu cliente diferem em escopo, mas, em última análise, trabalham para atingir um objetivo comum - prevenir crimes financeiros e promover transparência e legitimidade no ecossistema criptográfico.