A triste realidade das finanças é que o dinheiro, na maioria das vezes, vem com golpes. Ao longo da ascensão meteórica da criptomoeda como indústria e tecnologia blockchain, vimos atividades fraudulentas prejudicarem os bolsos de investidores e adotantes.
Embora a fraude criptográfica tenha prejudicado a indústria desde o seu início, o crescimento desses roubos põe em risco a adoção e aceitação da criptomoeda.
Com isso em mente, vamos ver como a fraude criptográfica afeta os investidores e as abordagens que podem ser adotadas para mitigar o impacto do cibercrime envolvendo cripto.
Os tipos de fraude de criptomoeda
A fraude de criptografia pode vir em um variedade de formas e tamanhos e pode incluir comportamento criminoso, como:
Crime Financeiro
Como a criptomoeda pode ser facilmente distribuída digitalmente, suas transações instantâneas e portabilidade sem fronteiras tornaram a criptomoeda uma ferramenta forte para evasão fiscal, lavagem de dinheiro e suborno.
ICOs falsos
As ICOs (Initial Coin Offers) ganharam destaque no final do segundo ciclo do Bitcoin. Essas ICOs envolvem o lançamento de uma nova criptomoeda e são normalmente comercializadas para recém-chegados ao espaço criptográfico em busca de lucro rápido. Infelizmente, muitas ICOs são feitas do nada, consistindo em membros falsos da equipe e white papers recortados e colados enquanto vendem moedas inexistentes para investidores desavisados.
Bomba e Despejos
Esquemas de bomba e descarga tornou-se amplamente usado nos últimos anos, quando os proprietários de moedas tentaram manipular os mercados, alegando que uma criptomoeda foi definida para um crescimento substancial antes de ser vendida quando uma meta muito mais baixa foi atingida. Essas falsas tentativas de gerar hype para uma moeda não são diferentes da manipulação tradicional do mercado de ações.
Esquemas Ponzi
Não muito diferente do pump and dump, os esquemas Ponzi também são um veículo popular usado em criptomoeda para trazer riqueza para detentores de um ativo de longa data, atraindo novos adotantes para gerar mais dinheiro.
Roubo
A criptografia também está repleta de formas mais tradicionais de roubo, nas quais os hackers podem entrar nas carteiras criptográficas dos usuários e roubar sua moeda digital. Para fazer isso, eles podem criar trocas falsas de criptomoedas para induzir os usuários a enviar dinheiro ou usar carteiras fictícias para cobrar usuários desavisados. Existem também vários golpes de phishing que levam ao roubo de criptomoedas.
Uma das formas mais populares de anunciar golpes de criptomoeda é pagar celebridades e influenciadores para comercializá-los. Infelizmente, devido ao ritmo acelerado do mercado de criptomoedas, muitas celebridades concordaram em promover esquemas de criptomoedas sem conhecimento prévio do próprio ativo. Como resultado, vimos figuras públicas como Floyd Mayweather, DJ Khaled e Kim Kardashian serem acusadas pela SEC por seu envolvimento na promoção de criptomoedas nas mídias sociais.
5 etapas que limitarão a fraude criptográfica
Com diferentes formas de fraude de criptomoedas comuns no setor, as empresas precisam tomar medidas para garantir a segurança dos investidores. Embora a descentralização deva ser mantida, cinco etapas essenciais podem ser usadas para ajudar a proteger as criptomoedas de atividades fraudulentas.
- Priorize a verificação de identidade
- Utilize ferramentas de enriquecimento de dados
- Bem-vindo Novo Regulamento
- Melhore as interfaces do usuário
- Educação para usuários criptográficos, novos e antigos
Vamos dar uma olhada neles com mais detalhes.
1. Priorize a verificação de identidade
Embora muitas empresas de criptografia usem alguma forma de verificação de identidade por meio de medidas KYC e AML, o ato de carregar uma imagem do ID de um cliente e adicionar sua foto não é forte o suficiente para parar sozinho fraude.
É essencial que as empresas adotem métodos de verificação mais abrangentes para confirmar a identidade. Uma das maneiras mais eficazes de conseguir isso é por meio da verificação de blockchain.
A verificação Blockchain pode ajudar a trazer serviços de identidade dinâmicos, que as empresas podem usar para reconhecer seus usuários em tempo real. Isso pode incorporar uma variedade de conjuntos de dados existentes, como documentos de identificação e dados contextuais, como telefone números e endereços IP enquanto faz referência cruzada com dados de terceiros, como registro de eleitor Informação.
Essa forma de verificação cruzada dinâmica pode ajudar a manter os usuários protegidos contra atividades fraudulentas e casos de identidades duplicadas.
As ferramentas de enriquecimento de dados também podem ajudar as empresas a identificar melhor seus clientes com base em uma série de métricas que sua pegada digital deixa para trás.
Assuntos como o uso de VPNs, endereços de e-mail descartáveis, contas falsas em redes sociais e outros indicadores contextuais podem ser utilizados para sinalizar qualquer atividade fraudulenta potencial antes que ela tenha a chance de fazer ferir.
Essas ferramentas de enriquecimento já estão amplamente disponíveis, e empresas de segurança cibernética como SEON são um exemplo de serviços de criptografia antifraude que podem fornecer pesquisas reversas de e-mail, pesquisas reversas de mídia social, impressões digitais de dispositivos e vários outros identificadores de risco que podem ajudar mais empresas de criptomoedas a evitar grandes perdas por meio de crimes atividade.
3. Bem-vindo Novo Regulamento
Pode haver um equilíbrio a ser alcançado entre uma regulamentação mais rígida e a obtenção de um cenário criptográfico descentralizado, mas as empresas precisam trabalhar com os reguladores para construir uma estrutura regulatória favorável.
Ao dar as boas-vindas a mais proteções regulatórias para crescer junto com a popularidade da criptografia, o uso de câmbio em todo o norte A América, o Reino Unido, a União Europeia, a Ásia e o resto do mundo podem se beneficiar de uma maior segurança o quadro.
Por exemplo, as trocas de criptomoedas dos EUA devem ser regulamentadas pela BSA, mas ainda não vimos as leis alteradas para se aplicarem especificamente aos provedores de serviços de ativos digitais. É vital preencher essas lacunas para oferecer um nível de proteção mais abrangente.
4. Melhore as interfaces do usuário
Nos últimos meses, vimos sites de fraude de criptografia fingindo ser bolsas e mercados NFT para induzir os investidores a comprar tokens imaginários ou pagar por criptomoedas que não existem.
Esse risco é particularmente pertinente no mundo dos NFTs devido ao volume de ativos que fluem por mercados como o OpenSea e à facilidade com que os golpistas podem duplicar tokens não fungíveis.
Com isso em mente, as empresas precisam garantir que suas interfaces de usuário sejam tão fáceis de usar e confiáveis quanto possível para evitar que os visitantes se percam ou cliquem em links fraudulentos. Além disso, adicionar elementos da web que são mais difíceis de serem replicados pelos golpistas também pode ser uma vantagem para ajudar no combate à fraude.
5. Educação para usuários criptográficos, novos e antigos
Toda empresa voltada para cripto com ambições de receber novos investidores deve utilizar um portal de aprendizado que apoie a educação sobre segurança online.
Muitas trocas online como a Coinbase já estão desenvolvendo seus recursos de aprendizado com foco particular na mecânica do blockchain e na detecção de fraudes.
Como um setor relativamente novo, muitas ações fraudulentas dependem de usuários fraudulentos que não estão totalmente familiarizados com o setor. As empresas de criptografia devem mitigar isso como uma prioridade.
Preparando o caminho para a adoção convencional
Talvez o mais importante, adotar uma abordagem proativa para limitar a atividade fraudulenta na criptografia formará a base para a adoção geral. Para muitos investidores em potencial em todo o mundo, as criptomoedas são estranhas e misteriosas, e as percepções podem se voltar rapidamente para os links do cenário com o mercado negro e atividades criminosas.
Por meio de regulamentação e recursos de aprendizado mais eficazes, a criptografia pode se tornar um ambiente seguro para todos e um local para os investidores prosperarem sem medo de perder seus ativos.