Estacamento vs. Agricultura produtiva: qual é a diferença?

Principais conclusões

• O staking envolve bloquear criptografia em um blockchain PoS para proteger a rede e ganhar recompensas, enquanto a produção agrícola envolve emprestar ativos criptográficos a protocolos DeFi para gerar recompensas.
• A aposta é mais simples e menos arriscada, com recompensas mais previsíveis, enquanto a produção agrícola envolve mais complexidade, taxas de juro dinâmicas e mais flutuações de mercado.
• O staking acarreta um risco menor de perda de ativos em comparação com a produção agrícola, mas a produção agrícola oferece o potencial para lucros mais elevados. Pesquisar e compreender suas preferências são fundamentais antes de decidir sobre uma estratégia.

O piqueteamento de criptomoedas e a produção agrícola são duas maneiras populares para os investidores em criptografia obterem renda passiva – gerar renda sem negociar ativamente. No entanto, estas duas estratégias funcionam de forma diferente, com mecanismos, recompensas e riscos distintos.

A chave para decidir a melhor estratégia é compreender o que são a estaqueamento e a produção agrícola, como funcionam e como diferem.

O que é piquetagem de criptomoeda?

Piquetagem de criptomoeda envolve bloquear a criptografia em um blockchain de prova de aposta (PoS) em um local designado carteira de criptomoeda participar do mecanismo de consenso do protocolo. A base para bloquear ativos criptográficos é garantir que você está agindo de boa fé. Como você pode perder seus ativos se violar as regras do protocolo, é mais provável que você verifique e adicione apenas transações e dados legítimos ao blockchain.

Embora o staking seja principalmente uma forma de proteger uma rede blockchain e verificar suas transações, os investidores que apostam ganham recompensas. Por exemplo, você pode apostar ou bloquear seu ETH no blockchain Ethereum para participar de seu Processo de consenso PoS e ganhe recompensas ETH.

Como funciona o piqueteamento de criptomoeda?

Ao contrário dos blockchains de prova de trabalho (PoW), que exigem mineradores e nós, os blockchains PoS exigem validadores para verificar as transações e proteger a rede sem uma autoridade central.

Quanto mais criptografia você apostar, maior será sua chance de ser selecionado para validar e adicionar novos blocos ao blockchain. Como validador, você ganha uma porcentagem específica das taxas para cada transação validada. Dependendo de como você aposta, você também pode ganhar outras recompensas, incluindo moedas recém-cunhadas, juros e direitos de voto.

Veja como você pode apostar seus tokens:

1. Você pode apostar o mínimo necessário ou mais para manter e executar hardware ou software que armazena dados, processa transações e adiciona novos blocos ao blockchain. Você ganhará mais recompensas, mas trabalhará mais aqui porque os nós validadores exigem 100% de tempo de atividade.
2. Outra forma de apostar é criar credenciais de validação, depositar os tokens criptográficos necessários ou mais e delegar o processo de validação a um provedor de serviços que executa um nó validador.
3. Suponha que você não tenha a aposta mínima necessária para executar um nó validador ou prefira não executar um nó validador. Nesse caso, você pode usar os serviços de staking oferecidos por trocas centralizadas e descentralizadas ou junte-se a um pool de apostas.

Você pode ter que pagar uma taxa por piquetagem delegada, adesão a um pool de piquetagem ou uso de exchanges centralizadas. No entanto, você ganhará recompensas sem negociar ativamente.

Mais alguns recursos de piquetagem de criptomoeda incluem o seguinte:

• Geralmente há uma quantidade mínima de criptografia que você precisa apostar.
• Pode haver um período de bloqueio durante o qual os seus tokens apostados não podem ser retirados ou transferidos. No entanto, vários pools de apostas e bolsas centralizadas oferecem opções de apostas mais flexíveis.
• Um mecanismo de corte pode estar em vigor para aplicar penalidades por comportamento malicioso.

Exemplos de Blockchains de Prova de Participação

O piqueteamento é a base dos blockchains PoS, e aqui estão dois exemplos principais.

• Ethereum: Desde que o Ethereum fez a transição de um mecanismo de consenso PoW para um mecanismo de consenso PoS, agora exige que os usuários façam staking de ETH. Para executar um nó validador, você deve depositar 32 ETH, mas pode apostar quantidades muito menores de ETH em pools de apostas e bolsas de criptomoedas. Registros de Beaconcha o retorno financeiro médio anual estimado por validador em 24 horas chegou a 24% em 2022.
• Solana: Este protocolo blockchain PoS permite que você execute um validador, delegue sua aposta a nós validadores e junte-se a pools de piquetagem sem exigir uma quantidade mínima de SOL. As exchanges, incluindo Kraken e Soladex, permitem apostar SOL sem executar um nó validador.

O staking é frequentemente visto como uma forma de obter renda passiva, mas seus resultados podem ser mistos.

Agricultura produtiva explicada

A agricultura produtiva envolve o empréstimo de ativos criptográficos para protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) para gerar recompensas. O objetivo é maximizar seus ativos em criptomoedas, fornecendo liquidez ou depositando tokens em protocolos DeFi. Esses tokens são usados ​​para facilitar trocas de criptomoedas ou emprestados a mutuários que pagam juros.

Como funciona a agricultura produtiva

Em vez de deixar seus ativos criptográficos ficarem ociosos, você pode depositá-los em uma bolsa descentralizada (DEX) como provedor de liquidez (LP). Você depositará seus ativos criptográficos em um pool de liquidez para ganhar uma porcentagem das taxas de negociação geradas pelo DEX e, às vezes, o token de governança do DEX.

Alternativamente, você pode se tornar um credor em um protocolo DeFi. Quando as pessoas pedem emprestado de você, você receberá uma parte dos juros que elas pagam – o rendimento – e, às vezes, o token de governança do DEX.

Ao decidir adicionar fundos a um pool de liquidez, você precisará conectar sua carteira de criptomoeda e iniciar um contrato inteligente para reter os fundos para troca e empréstimo e monitorar suas recompensas. Este contrato inteligente emitirá um token, que você usará para coletar suas recompensas e resgatar seus ativos criptográficos.

Depois de “colher” as recompensas do fornecimento de liquidez ou do empréstimo de seus ativos, você pode reinvesti-los nos protocolos DeFi para obter mais rendimentos – isso é chamado de composição. Seus ganhos serão medidos usando a Taxa Percentual Anual (APR) ou o Rendimento Percentual Anual (APY).

Existem processos mais complicados que você pode empregar para obter mais rendimentos, como alavancagem e loop DeFi, mas normalmente envolvem mais riscos. No entanto, como um produtor produtivo, você terá que movimentar seus ativos, trocar de plataforma, mudar estratégias e trocar ativos porque as recompensas flutuam constantemente com base na negociação do pool de liquidez volume.

Exemplos de agricultura produtiva

Apenas bolsas descentralizadas oferecem produção agrícola. Aqui estão duas plataformas populares de produção agrícola:

• Composto: Esta bolsa descentralizada permite o empréstimo e empréstimo de vários ativos criptográficos. Como credor da Compound, você ganhará juros dependendo da moeda que estiver depositando (moedas menos conhecidas normalmente têm taxas de juros mais altas). A Compound também emite COMP, seu token de governança, para investidores que fornecem liquidez ou seus ativos criptográficos para empréstimos criptográficos.
• Aave: Este DEX permite que você deposite seus ativos criptográficos para empréstimos criptográficos e ganhe juros. Você também pode fornecer liquidez e ganhar recompensas junto com o token de governança do mercado no qual você fornece liquidez.

Além desses dois, vários DEXs permitem que você forneça liquidez ou empreste seus ativos criptográficos.

Estacamento vs. Agricultura produtiva: qual é a melhor opção?

Você pode obter uma renda passiva com piquetagem de criptografia ou produção agrícola. No entanto, cada estratégia tem prós e contras que você deve considerar.

Estes prós e contras podem ser abordados em três áreas cruciais.

1. Complexidade

Embora o staking individual – executar um nó validador – seja complexo e intensivo, apenas alguns investidores seguem esse caminho. Os outros métodos de piquetagem são geralmente mais simples do que a agricultura produtiva, especialmente porque você só precisa apostar um token em um protocolo blockchain.

A agricultura produtiva normalmente envolve mais tokens, protocolos, transações e estratégias, tornando a execução mais desafiadora e cara.

2. Recompensas

Como o staking é mais previsível do que a produção agrícola, você provavelmente ganhará menos do que cultivar seus ativos. As taxas de ganhos de staking baseiam-se nos parâmetros da rede PoS subjacente.

Entretanto, a produção agrícola tem taxas de juro e incentivos mais dinâmicos, dependentes da oferta e da procura dos protocolos subjacentes. Um pool de liquidez com procura e oferta massivas pode gerar taxas de juro e incentivos mais elevados.

3. Riscos

Há uma chance menor de perder seus ativos criptográficos com o staking do que com a produção agrícola.

Você sofrerá uma perda se houver uma tendência de baixa enquanto seus ativos estiverem apostados e, se eles estiverem bloqueados, você não poderá fazer nada. Você poderá incorrer em penalidades se o nó validador subjacente se comportar mal ou não mantiver 100% de tempo de atividade. Se você usar pools de piquetagem ou trocas de criptografia para apostar, não há garantia de que receberá recompensas de piquetagem.

Enquanto isso, a produção agrícola expõe você a mais flutuações de mercado em vários ativos. Você também pode encontrar vulnerabilidades ou bugs de contratos inteligentes e perder seus tokens depositados e recompensas ganhas. Além disso, ganhou as taxas de negociação às vezes são anuladas por perdas impermanentes, onde há desequilíbrios no pool de liquidez e no preço dos tanques de um token.

Em última análise, a escolha entre piqueteamento e produção agrícola depende de suas preferências, apetite ao risco e recursos disponíveis. Se preferir uma estratégia mais simples, mais estável e menos arriscada, será melhor apostar os seus ativos. Se você é mais ativo, prefere mais lucros e consegue lidar com mais riscos e complexidades, pode optar pela produção agrícola.

Alternativamente, você pode combinar essas duas estratégias para diversificar seu portfólio e obter a renda mais passiva possível.

Sempre pesquise antes de apostar ou cultivar sua criptografia

Embora o staking e a produção agrícola envolvam o fornecimento de liquidez aos protocolos blockchain para ganhar recompensas, eles têm diversos propósitos, mecanismos, riscos e retornos. Compreender as duas estratégias o ajudará a selecionar a melhor para suas necessidades.

Você também pode empregar ambas as estratégias. Apenas lembre-se de investir apenas o que você pode perder!