Os golpistas podem solicitar itens e, em seguida, alterar os endereços de entrega para obter esses produtos de forma fraudulenta. Veja como e o que você pode fazer sobre isso.
À medida que o comércio eletrônico continua a prosperar, a ameaça de redirecionar a fraude se torna grande para os comerciantes e seus clientes. Para resolver isso, os varejistas podem implementar medidas de proteção que protejam suas embalagens e mitiguem os riscos associados à fraude de reencaminhamento de embalagens.
Aqui está o que você precisa saber sobre as estratégias usadas pelos fraudadores, além de etapas práticas que varejistas podem tomar para proteger suas embalagens, mitigar os riscos de reputação e minimizar perdas.
O que é fraude de reencaminhamento de pacotes?
A fraude de reencaminhamento de pacotes é um golpe no qual informações de pagamento roubadas são usadas para fazer compras online, inicialmente usando os detalhes de cobrança e envio do titular legítimo do cartão. Os fraudadores então redirecionam o pacote para seu próprio endereço de entrega, aproveitando o fato de que as equipes e sistemas de detecção de fraudes geralmente desconsideram incompatibilidades de endereço.
Tipos de Fraude de Reencaminhamento de Pacotes
Com a introdução de técnicas modernas de detecção e prevenção de fraudes, os criminosos adaptam seus métodos para superar as mais novas contramedidas para garantir o sucesso contínuo na execução de fraudes de pacotes. Os criminosos usam vários métodos para cometer fraudes de reencaminhamento de pacotes, mas aqui estão os mais comuns.
Atualizando um endereço de entrega no meio da transação
Esta técnica envolve o uso táticas de engenharia social no comerciante. Para conseguir isso, um fraudador primeiro insere os endereços corretos de remessa e cobrança.
Ao receber o e-mail de confirmação da compra, o fraudador entra em contato com o comerciante solicitando a alteração do endereço de entrega. Uma vez alterado, o pedido é processado e o pacote é enviado.
Às vezes, os fraudadores desconsideram o contato com o comerciante e optam por abordar diretamente a empresa de transporte, solicitando que alterem o endereço do destinatário. Os perpetradores costumam usar essa técnica depois que o pacote é despachado, e envolve o criminoso usando artimanhas de engenharia social para manipular o serviço de correio. Como na primeira tática, o criminoso insere os detalhes corretos de cobrança e envio durante a finalização da compra. Então, depois de receber as informações de rastreamento, o fraudador entra em contato com o serviço de correio com um motivo aparentemente justificável para alterar o endereço de entrega do pacote.
Envio de pedidos para um endereço sem cobrança
Para esse método, um fraudador insere as informações de pagamento corretas, mas insere intencionalmente um endereço de entrega diferente, impossibilitando a entrega do pacote.
O fraudador então espera por uma mensagem ou ligação do correio sobre a falha na entrega. Durante essa interação, o fraudador recomenda um novo endereço para o qual deseja que o produto seja enviado.
Como evitar fraudes de reencaminhamento de pacotes
Combater esquemas de fraude de reencaminhamento não é tarefa fácil, principalmente porque o criminoso espera até que o o comerciante já examinou e aprovou o pedido antes de solicitar alterações no frete endereço. No entanto, você pode implementar certas medidas preventivas para reduzir o risco de fraude de reencaminhamento de pacotes.
Seja notificado sempre que um cliente solicitar uma nova rota
Para lidar proativamente com os incidentes de reencaminhamento de pacotes, é crucial ter medidas que garantam que nenhum reencaminhamento de pacote passe despercebido. Isso significa simplesmente que uma empresa de comércio eletrônico e seus fornecedores de remessa estão em contato regular.
A estrutura de comunicação ideal deve fornecer notificações em tempo real, garantindo que você e uma fraude equipe de detecção receba atualizações imediatas sempre que forem feitas alterações no endereço de entrega do seu pacotes.
Examinar Pedidos, Focando em Sinais de Fraude
Em sua avaliação inicial, considere analisar o pedido para uma correspondência em coisas, como o cliente nome, endereços de cobrança e entrega, Serviço de Verificação de Endereço (AVS) e, o mais importante, contato detalhes.
Os fraudadores geralmente omitem intencionalmente os detalhes de contato da vítima, como números de telefone e endereços de e-mail. Isso evita que o varejista entre em contato com o titular do cartão e possivelmente interrompa o golpe.
Ao revisar os números de telefone, os comerciantes devem considerar investigar se eles são números de telefone VoIP, pois eles oferecem suporte ao anonimato aprimorado e podem ser facilmente adquiridos e descartados conforme a necessidade.
Também é crucial verificar o endereço de e-mail para atividade, pois muitos e-mails usados para cometer fraudes geralmente estão associados a contas inexistentes ou inativas.
Além disso, se um cliente alterar o endereço de entrega de um pedido aprovado, verifique se há fraude no pedido. Reserve um tempo para verificar se o endereço de entrega atualizado corresponde aos detalhes fornecidos inicialmente, garantindo que o número de telefone, o endereço de e-mail e a localização geográfica permaneçam consistentes.
Saiba o motivo do reencaminhamento de pacotes
Os clientes têm a flexibilidade de redirecionar pacotes para novos destinos por vários motivos, incluindo legítimos e potencialmente fraudulentos.
As companhias de navegação podem criar e implementar políticas relacionadas a mudanças de endereço, inclusive pedindo aos clientes que forneçam motivos suficientes para o reencaminhamento. Ao solicitar aos clientes que forneçam o motivo por trás do encaminhamento de pacotes, os comerciantes podem obter informações cruciais para diferenciar entre casos reais e suspeitos sem impedir redirecionamentos legítimos e deixar os clientes insatisfeitos.
Verifique as conexões do servidor proxy
Muitos as pessoas usam proxies para ocultar seus endereços IP, com alguns indivíduos como ativistas e denunciantes, muitas vezes emparelhando-os com principais serviços VPN para aumentar ainda mais a sua segurança online.
Infelizmente, os fraudadores também exploram endereços IP de proxy para ocultar sua localização ao fazer compras. Para resolver esse problema, considere a implantação de técnicas capazes de descobrir endereços IP ocultos por servidores proxy.
Bloquear completamente o reencaminhamento de pacotes
Os varejistas podem implementar técnicas que impeçam os compradores de alterar os destinos dos pacotes após a conclusão da compra. Lembre-se, porém, que nem todos os casos em que o endereço de entrega é alterado após a aprovação do comerciante são fraudulentos. A verdade é que muitos pedidos redirecionados são legítimos e devem ser aprovados.
O bloqueio completo atua como uma proibição total, impedindo que todos os clientes redirecionem suas entregas, incluindo aqueles com motivos legítimos, como enviar um presente a alguém ou enviar uma compra para sua ambiente de trabalho. Por causa disso, é crucial considerar contramedidas alternativas e o impacto de ser excessivamente rigoroso, pois rejeitar um pedido genuíno pode afastar clientes fiéis.
Proteja seus resultados e reputação
Os golpes de redirecionamento envolvem transações fraudulentas e podem afetar negativamente seus resultados. Eles também podem causar danos à reputação de varejistas e empresas de transporte.
Embora possa não ser possível detectar todas as compras fraudulentas antes de serem redirecionadas ou eliminar completamente todas as formas de fraude, existem algumas etapas que você pode seguir para se proteger contra esses golpes. Implementar estruturas de comunicação claras, reexaminar pedidos e exigir que os clientes forneçam motivos para mudanças de endereço podem ser bons pontos de partida no combate a tentativas de fraude de redirecionamento.